การวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลนั้น เป็นกระบวนการประเมินสถานภาพทางการเงิน ความเป็นอยู่ของบุคคลคนหนึ่ง และทำการพัฒนาปรับปรุงการหารายได้ การใช้จ่าย และการลงทุนให้มีฐานะที่ดีขึ้น ด้วยการเข้าไปศึกษาถึงปัจจัยทางด้านเศรษฐกิจ และกระบวนการในการตัดสินใจทางด้านการเงินของบุคคลคนนั้น

 การวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลมีบทบาทและความสำคัญที่ทำให้เกิดความมั่นคงทางการเงิน ความมั่นใจในการดำเนินชีวิต และอิสรภาพทางการเงินในอนาคต การวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลนั้นจะเกี่ยวข้องกับเรื่องกิจกรรมทางการเงิน ซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นในชีวิตคนเราที่จะต้องทำการเรียนรู้วิธีการหาเงินเลี้ยงชีพ และในขณะเดียวกันก็จะต้องเรียนรู้ถึงวิธีการออม การใช้จ่าย การลงทุน และการบริหารจัดการให้บรรลุถึงเป้าหมายทางการเงิน และเป้าหมายแห่งชีวิตที่ตนได้กำหนดไว้ และผลลัพธ์ที่ประสงค์คือ การมีชีวิตความเป็นอยู่ และลักษณะการใช้ชีวิตที่ดีขึ้นเป็นลำดับ
 องค์ประกอบของแผนทางการเงิน ซึ่งเกิดจากการบูรณาการแผนทางการเงินในหลากหลายด้านเข้าด้วยกันที่ประกอบด้วย การจัดทำงบการเงิน งบประมาณส่วนบุคคลและการจัดการกระแสเงินสด การวางแผนการลงทุน การบริหารความเสี่ยงและการวางแผนการประกัน การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ และการวางแผนภาษี

 กระบวนการในการวางแผนทางการเงิน ประกอบด้วยขั้นตอนทั้งหมด 6 ขั้นตอน คือ
     1. ศึกษาและวิเคราะห์ความต้องการและเป้าหมายของผู้รับคำปรึกษา
     2. หลังจากนั้นจะต้องมีการเก็บรวบรวมข้อมูล
     3. ซึ่งจะนำไปสู่กระบวนการวิเคราะห์ข้อมูล
     4. เพื่อจัดทำและนำเสนอแผนทางการเงินต่อผู้ขอรับคำปรึกษา
     5. ก่อนที่จะมีการนำแผนทางการเงินที่ผู้ขอรับคำปรึกษาเห็นชอบไปลงมือปฏิบัติ
     6. ในกระบวนการสุดท้ายจะต้องมีการทบทวนและตรวจสอบแผนทางการเงินอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แผนทางการเงินดังกล่าวทันสมัยและสอดคล้องกับปัจจัยแวดล้อมที่มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา

อย่างไรก็ตามในปัจจุบันบุคคลโดยส่วนใหญ่ละเลยและไม่ได้ให้ความสำคัญกับการวางแผนทางการเงินเท่าที่ควร ทั้งนี้เป็นผลเนื่องมาจากปัจจัยที่สำคัญ 2 ประการคือ ปัจจัยทางด้านสถานภาพหรือฐานะทางการเงิน และปัจจัยทางด้านความเชื่อและทัศนคติที่ผิด ทั้งนี้ การละเลยและไม่ได้ให้ความสำคัญกับการวางแผนทางการเงินอาจนำมาซึ่งผลเสียต่อบุคคลดังกล่าวทำให้ไม่สามารถบรรลุถึงเป้าหมายทางการเงินตามที่ต้องการได้ หรือในกรณีที่ร้ายแรงอาจก่อให้เกิดความสูญเสียทางการเงินหรือโอกาสในการหารายได้สำหรับการใช้จ่ายในการดำรงชีพทั้งของตัวเองและของผู้ที่อยู่ในอุปการะ นอกจากนี้ในระยะยาวอาจทำให้บุคคลดังกล่าวต้องประสบกับปัญหาความยากลำบากในการดำรงชีวิตในบั้นปลายภายหลังเกษียณอายุ

 วัตถุประสงค์ของหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1  ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนการเงิน มีดังนี้
      -  เพื่อให้ผู้เรียนมีความรู้ความเข้าใจในภาพรวมของการวางแผนทางเงินที่ครอบคลุมถึง ความหมายและความสำคัญของการวางแผนทางการเงิน สาเหตุที่คนละเลยเรื่องการวางแผนทางการเงิน ผลกระทบอันเนื่องมาจากการละเลยเรื่องการวางแผนทางการเงิน และกลุ่มบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงิน
      -  เพื่อให้ผู้เรียนมีความรู้ความเข้าใจองค์ประกอบของการวางแผนทางการเงิน
      -  เพื่อให้ผู้เรียนมีความรู้ความเข้าใจ กระบวนการวางแผนทางการเงิน

องค์ความรู้ของหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1  ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนการเงิน มีดังนี้
      -  ความหมายและความสำคัญของการวางแผนทางการเงิน
      -  สาเหตุที่คนละเลยเรื่องการวางแผนทางการเงิน
      -  ผลกระทบอันเนื่องมาจากการละเลยเรื่องการวางแผนทางการเงิน
      -  กลุ่มบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงิน
      -  แผนทางการเงิน
      -  กระบวนการวางแผนทางการเงิน