กระทู้นี้แชร์เพื่อเป็นตัวอย่าง แนวทาง และเป็นข้อมูลเพื่อประกอบการศึกษาการลงทุน สำหรับนักลงทุนแนว DCA และเป็นกำลังใจให้นักลงทุนได้เกิดจุดเปลี่ยนที่จะหันมาออมเงิน ออมหุ้นหุ้นเพื่อให้ได้อิสสระภาพทางการเงินทุกๆท่านนะครับ สำหรับท่านที่สนใจการลงทุนในแนวนี้เท่านั้นครับ ... มิได้มุ่งหวังเพื่อการอวดภูมิหรืออวดความเก่ง ไม่เก่งแต่อย่างใดนะครับ ท่านใดที่ไม่ชอบการลงทุนในแนว DCA หรือไม่อยากเสียเวลาในการอ่านกระทู้นี้...กรุณาข้ามกระทู้นี้ไปนะครับ



สำหรับการออมหุ้นในไตรมาสแรกของปี 2562 หุ้นโดยรวมปรับเพิ่มขึ้นมากกว่าหุ้นที่ปรับตัวลดลง  พอร์ตไตรมาสแรกเลยมีกำไรเพิ่มขึ้นมากกว่าพอร์ตอนปลายปีที่ผ่านมา ) .. โดยหุ้นบางตัวก็ปรับขึ้น หุ้นบางตัวก็ปรับลดลงบ้างเล็กน้อย หุ้นที่ลดลงส่วนใหญ่จะเป็นหุ้นเก่าที่ไม่ได้ DCA แล้ว ไตรมาสที่ผ่านมาผมจะออมหุ้นตัวหลัก 4 ตัวคือ AOT CPALL CPN และ SCC ทำให้กำไรในไตรมาสนี้ ปรับสูงขึ้นกว่ากำไรที่มีในเดือนธันวาคม 2561 เป็นเงิน 429,173.35 บาท คิดเป็น 25.74 % ครับ (แต่พอร์ตรวมยังติดแดงอยู่ แต่ลดยอดขาดทุนในพอร์ตลงมากว่าตอนเดือนธันวาคม 2561 ลงมาพอสมควร เลยทำให้พอร์ตรวมขาดทุนน้อยลง ส่วนที่ขาดทุนลดลง ถือเป็นผลกำไรที่เพิ่มขึ้นในไตรมาสนี้ )

ไตรมาสที่ผ่านมาผมก็ได้ลดจำนวนหุ้นที่จะเลือกออมให้น้อยตัวลง โดยเน้นออมหุ้นที่มั่นใจว่าระยะยาวเติบโตได้ดีค่อนข้างแน่นอน และเติบโตต่อเนื่องแน่ๆ โดยเพิ่มเงินที่จะออมให้มากขึ้น เป็นตัวๆไป โดยปัจจุบันก็ออม AOT CPALL CPN และ SCC โดยเน้นAOT และ CPALL มากที่สุด เลือกหุ้นที่ชัวร์ๆว่าระยะยาวไปต่อได้..จะช้าจะเร็วไม่สำคัญเท่าต้องไปต่อได้ทุกๆปี ....ผมก็ออมไปเรื่อยๆไม่สนใจว่าราคาหุ้นที่ออมจะปรับขึ้น หรือปรับลงมามากน้อยแค่ไหน เพราะเผมลือกแนว DCA แล้ว ต้องออมทุกๆเดือนอย่างมีวินัยไปเรื่อยๆครับ ระยะยาวได้กำไรแน่นอน มากน้อยต้องรอลุ้นกันไปตามผลประกอบการแต่ละปี (แนวทางการออม อาจจะไม่สอดคล้องกับแนวคิดการลงทุนของบางท่านที่คิดว่าน่าจะเลือกจังหวะที่จะออมหุ้น ฃ่วงหุ้นปรับลงเยอะๆ ...ฯ)

ในเดือนเมษายน 2562 ผมก็เพิ่มหุ้น BEM BTS EA และ MTC อีก 4 ตัว โดยหยุดออม CPN ไปก่อน เพราะมองว่าช่วงนี้น่าจะเริ่มออมหุ้น BEM BTS EA และ MTC ที่ผมคิดว่าอนาคตอิกไม่กี่ปี หุ้นเหล่านี้น่าจะมีผลประกอบการที่ดีขึ้นเรื่อยๆทุกๆปี (ความเห็นส่วนตัวถ้าไม่เป็นอย่างที่คิดค่อยปรับออกจากพอร์ต แต่หุ้นเหล่านี้ผมให้เป็นหุ้นรองๆในพอร์ตนะครับ โดยให้น้ำหนักการออมไม่เยอะในแต่ละเดือนแต่จะค่อยๆออมไปเรื่อยๆ หวังผลระยะยาวอีกหลายๆปีครับ

สำหรับช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา ผมรู้สึกว่าจะหาหุ้นที่จะ DCA ยากขึ้นมากครับ เพราะพื้นฐานดีๆ ราคาไปขึ้นมาสูงมากแล้ว โอกาสเติบโตก็ลดลง ไม่ค่อยน่า DCA สักเท่าใด ...หุ้นบางตัวพื้นฐานเปลี่ยนแปลงเร็วมาก ช่วงดีๆอยู่ พอมีข่าวร้ายๆหลายๆเรื่องหุ้นก็ลงเอาๆ เช่น BDMS ผมกะจะทยอยออมยาว พอมาข่าวร้ายจะคุมค่าใช้จ่ายไม่ให้โขกราคาโหดๆผมก็กลัวการเติบโตชลอตัวอีกนาน เลยไม่กล้าDCA รีบคัทลอสออกไปสบายใจกว่าเพราะหากการเติบโตไม่ต่อเนื่อง ราคาหุ้นมีโอกาสสาละวันเตี้ยลงเหมือนสองสามปีก่อนเพิ่งจะเริ่มขึ้นมาได้ไม่นานนี่เอง เอข่าวคุมราคาบริการอีก ผมก็เลยหันมาลงทุนหุ้นที่เติบโตต่อเนื่องแน่นอนช้าหน่อยแต่ชัวร์ๆดีกว่า ลงทุนแบบเน้นหุ้นตัวหลักๆน่าจะเหมาะ ไม่กระจายเยอะตัวเหมือนเมื่อก่อน(ความเห็นส่วนตัวนะครับ)


การลงทุน DCA ในแนวนี้ ไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่สูงมากๆเหมือนการจับจังหวะซื้อ ๆขายๆ เป็นรอบๆ ...แต่ DCA เหมาะกับนักลงทุนที่ไม่ได้หวังผลตอบแทนที่สูงมากๆ หรือให้ผลตอบแทนที่รวดเร็ว แบบเก็งกำไร... แต่เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า ให้ผลตอบแทนน้อยกว่า เหมาะกับคนที่มีเงินทุนน้อย เป็นเงินที่เหลือเก็บในแต่ละเดือน แต่อยากให้เงินออมค่อยๆทำงานแทนเราไปเรื่อยๆ ให้ระยะเวลาการลงทุนระยะยาว เป็นตัวช่วยให้เงินออมค่อยๆเพิ่มขึ้นไปเรื่อยๆ เป็นทวีคูณได้ โดยอิทธิพลของดอกเบี้นทบต้น ค่อยๆทวีเงินทุนเพิ่มไปเรื่อยๆ ไม่ต้องมีความรู้ความสามารถในการลงทุนมากนักก็ได้ แค่เลือกหุ้นพื้นฐานดีๆ กิจการมีรายได้เพิ่มขึ้นทุกๆปี มีเงินปันผลจ่ายทุกๆปี หากจ่ายเพิ่มได้ทุกๆปียิ่งดี รอให้กิจการเจริญเติบโตไปพร้อมกับเจ้าของกิจการ เหมือนที่เขาชอบพูดกันว่า "ลงทุนแบบเป็นเจ้าของกิจการ " ไปเรื่อยๆ และไม่ต้องใช้เงินทุนมาก แค่อดทนรอเวลาเก็บเกี่ยวผลกำไรในระยะยาว

หัวใจของการลงทุนแนว DCA ที่สำคัญต้องเข้าใจว่า ...เป้าหมายผลตอบแทนในการลงทุนของเราตั้งไว้มากน้อยแค่ไหน ..การลงทุนแนว DCA คงให้ผลตอบแทนได้ไม่สูงมากนัก น่าจะให้ผลตอบแทนได้ประมาณ 8-9 % ต่อปีเป็นอย่างน้อย และอย่างมากประมาณ 20 %ต่อปี บวกกับความมหัศจรรย์ของดอกเบี้ยทบต้น จะทำให้พอร์ตเติบโตเป็นทวีคูณขึ้นทุกๆปีอีกแรงหนึ่ง ยิ่งเราทยอยเอาเงินเติมเข้าพอร์ตเรื่อยๆ เดือนละเล็ก เดือนละน้อยยิ่งทำให้พอร์ตเติบโตทุกๆปี ...ลงทุนทบต้น สิบปี ยี่สิบปี ก็อาจจะมีอิสสระถาพทางการเงินได้นะครับ...สำคัญอย่าแขว อย่าท้อ อย่าโลภ ต้องอดทน อย่าไปสนใจว่า คนอื่นใครจะได้ผลตอบแทนต่อปีมากน้อยแค่ไหน ... เงินของเราๆหามายากลำบาก ต้องหาความรู้เพิ่มในการลงทุนไปเรื่อยๆแล้วจะประสบผลสำเร็จครับ

ความมหัศจรรย์ของดอกเบี้ยทบต้น

การอดทนค่อยๆออมเงิน หากออมอย่างมีวินัย อดทน และสามารถหาผลตอบแทนได้สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อในแต่ละปี เงินออมก็จะงอกเงย และหากสามารถออมเพิ่มต่อเนื่องทุกเดือน ทุกๆปีไม่ถอนเงินออกมาใช้  ดอกเบี้ยจะช่วยทบต้น เพิ่มทวีเงินออมให้สูงขึ้นอย่างไม่น่าเชื่อ!!!!  ยิ่งออมตั้งแต่อายุน้อยๆ จะสามารถมีอิสสระภาพทางการเงินเร็ว และง่ายยิ่งขึ้นครับ

                  ออมก่อนรวยกว่า และง่ายกว่าคนที่มาคิดออมเงินตอนใกล้เกษียณแล้วนะครับ



พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 5 ของเดือน



พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 15 ของเดือน



พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 25 ของเดือน





ผลการลงทุนในไตรมาสที่ 1 ที่ผ่านมา สิ้นสุด 31 มีนาคม 2562 ผลตอบแทนจากพอร์ตรวมทุกพอร์ต ประมาณ10.89% เป็นเงินปันผล
4.64% กำไรจากราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้น 6.26% ซึ่งในไตรมาสนี้ผมได้เน้นซื้อหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงๆเพื่อรับเงินปันผลในปีนี้ให้มากขึ้นเฉพาะพอร์ตที่ผมซื้อขายเองเท่านั้นครับ รวมมีกำไรในไตรมาสนี้ 10.89 %

ปีนี้หุ้นที่ผมซื้อขายเองผมจะหันมาเน้นหุ้นปันผลมากขึ้น ทำให้ผลตอบแทนเงินปันผลในไตรมาสแรกนี้ สูงกว่าทุกๆปี และยังจะได้นำไปขอคืนภาษีจากกรมสรรพากรได้อีกด้วย... ปรกติก็ผมได้ขอคืนภาษีทุกปีอยู่แล้ว แต่ได้ไม่ค่อยมากเท่าเฮียเอ็นโดฟิน ฮ่า ฮ่า เพราะเงินปันผลน้อยกว่าเฮียเอ็นโดฟิน3-4 เท่า ...ปีนี้เอาเงินปันผลตุนไว้ก่อน หุ้นปลายปีจะเป็นอย่างไรก็ช่าง เอาที่ได้แน่ๆไว้ก่อนดีกว่าครับ