เรียนคุณสมาชิก หล่อแบบพอเพียง
ขอบคุณสำหรับคำถามนะคะ ในการนี้ บลจ.กรุงศรีขออนุญาตชี้แจง ตอบกลับตามประเด็นที่ถามมาข้างต้น ดังนี้

คำถามที่ 1) ถ้าเราซื้อกองทุนรวม KFSDIV ไว้สามปีก่อน ก็จะได้รับเงินปันผลรวม 35.40% หรือครับ และเปอร์เซ็นต์เหล่านี้คิดจากอะไร
ตอบ: เนื่องจาก Fund Fact Sheet นี้ เป็น ข้อมูล as of 29/05/2015 ดังนั้น ผลตอบแทน 3 ปีย้อนหลังคือ 31/05/2012 - 29/05/2015
คือ หากลงทุนตั้งแต่ 31/05/2012-29/05/2015 ผลตอบแทนที่ได้รับคือ 35.40% ค่ะ ซึ่งเป็นผลตอบแทนที่รวมเงินปันผลกลับเข้าไปแล้ว

คำถามที่ 2) ตัวเลขที่ติดลบแสดงว่าปีนั้นปันผลได้ไม่ดี เราเลยขาดทุน หรือครับ
ตอบ: สำหรับตัวเลขติดลบในปีนั้นๆ ก็คือผลตอบแทนรวมในปีของกองทุน แบบนับต้นปีชนปลายปีคือขาดทุนค่ะ

คำถามที่ 3) ตัวเลขผลตอบแทนพวกนี้ยิ่งเยอะยิ่งดี หรือครับ ถ้าเทียบกับค่า Benchmark
ตอบ: เมื่อเทียบกับ Benchmark หากผลตอบแทนของกองทุนมากกว่า Benchmark แปลว่ากองทุนมีผลการดำเนินการดีกว่าเกณฑ์มาตรฐาน
แต่หากผลตอบแทนของกองทุนต่ำกว่า Benchmark แปลว่ากองทุนมีผลการดำเนินการต่ำกว่ากว่าเกณฑ์มาตรฐานค่ะ

คำถามที่ 4) อัตราผันผวนนี้ ต้องอยู่ที่ตัวเลขเท่าไหร่ถึงปลอดภัยครับ
ตอบ: อัตราผันผวนนี้ยิ่งต่ำยิ่งดีค่ะ เช่น กองทุน A และ B มีผลตอบแทนเท่ากันคือ 5% แต่ความผันผวนต่างกันคือ A อยู่ที่ 1.00 แต่ B อยู่ที่ 1.50 ดังนั้น ควรเลือกลงทุนในกองทุน A เพราะผลตอบแทนเท่ากัน แต่ความผันผวนน้อยกว่า ทั้งนี้ในทางทฤษฎี กองทุนที่มีความผันผวนสูง ควรให้ผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนที่มีความผันผวนต่ำกว่า เพื่อมาชดเชยความผันผวนที่ผู้ลงทุนรับไว้ในส่วนที่เป็นความผันผวนค่ะ

ขอบคุณค่ะ
บลจ.กรุงศรี