กรณีหากลูกค้าประสงค์จะเปิดใช้ช่องทางการท าธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์แบบไม่พบหน้า
(Non Face-to-Face) ให้ธนาคารประเมินความเสี่ยงของลูกค้าประกอบการพิจารณาเอกสารหลักฐานของลูกค้า
ที่สามารถพิสูจน์ได้ว่าลูกค้ารายนั้นไม่เกี่ยวข้องกับการกระท าผิดมูลฐาน หรือความผิดฐานฟอกเงิน ธนาคารสามารถ
เปิดการท าธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ได้เฉพาะบัญชีที่ชี้แจงได้เท่านั้น หรือแจ้งให้ลูกค้าติดต่อ call center
กองบัญชาการต ารวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยีส านักงานต ารวจแห่งชาติพนักงานสอบสวน หรือ
หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เพื่อขอหลักฐานประกอบ
(1) หากมีหลักฐานข้อเท็จจริงเพียงพอที่แสดงให้เห็นว่า บุคคลดังกล่าวไม่มีความผิด หรือ
ไม่เกี่ยวข้องกับการกระท าความผิดมูลฐานหรือความผิดฐานฟอกเงิน หรือมีหลักฐานเพียงพอที่แสดงได้ว่าบัญชี
เงินฝากธนาคารของตนไม่ได้เกี่ยวข้องกับการกระท าความผิดมูลฐานหรือความผิดฐานฟอกเงินครบทุกบัญชี อาจเป็นเหตุ
ให้กองบัญชาการต ารวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยีส านักงานต ารวจแห่งชาติแจ้งเพิกถอน
รายชื่อไปยังส านักงาน ปปง. เพื่อพิจารณาเพิกถอนรายชื่อออกจากระบบ APS รหัส HR-03ได้
(2) หากไม่มีเหตุแห่งการเพิกถอนรายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้องกับการกระท าความผิดมูลฐาน หรือ
เป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระท าความผิดมูลฐานหรือความผิดฐานฟอกเงิน หรือมีหลักฐาน
ข้อเท็จจริงไม่เพียงพอที่จะถือเป็นเหตุในการขอเพิกถอนรายชื่อ ลูกค้ารายดังกล่าวยังคงรายชื่อในระบบ APS รหัส
HR-03 ต่อไปจนกว่าจะพ้นก าหนดระยะเวลา3 ปีนับจากวันที่ก าหนดรายชื่อ หรือมีเหตุอื่นแห่งการเพิกถอนรายชื่อ
โดยที่ส านักงาน ปปง. จะแจ้งการเพิกถอนรายชื่อมายังธนาคาร และธนาคารสามารถยกเลิกการจ ากัดช่องทาง
การท าธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ได้