ใบอนุญาต FCA แบ่งออกเป็น 4 ประเภท

1. ใบอนุญาตสหภาพยุโรป (EEA License)
ใบอนุญาต EEA อนุญาตให้สถาบันการเงิน หรือโบรกเกอร์สามารถดำเนินธุรกิจในเขตเศรษฐกิจยุโรป (European Economic Area) รวมถึงประเทศอังกฤษได้ แต่บริษัทเหล่านี้ไม่ได้ถูกกำกับดูแลโดยตรงจาก FCA 

ใบอนุญาตนี้จะออกโดยประเทศสมาชิกของสหภาพยุโรป (EU) สามารถดำเนินการได้ใน EU และต้องปฏิบัติตามมาตรฐานของกฎหมาย EU แต่จะไม่ได้รับการคุ้มครองจาก FCA 

วิธีตรวจสอบใบอนุญาต EEA
หากตรง Status แสดงคำว่า “EEA Authorised”หมายถึงได้รับอนุญาตจากเขตเศรษฐกิจยุโรปเท่านั้น

วิธีเช็คใบอนุญาต FCA ให้ไปที่เว็ปไซต์ทางการ FCA จากนั้นกรองชื่อโบรกเกอร์ที่ต้องการตรวจสอบ
หากใครยังไม่รู้วิธีตรวจสอบสามารถอ่านบทความนี้เพิ่มเติมได้ : https://ppantip.com/topic/43091233
 

2. ใบอนุญาต AR (Appointed Representative)
ใบอนุญาต AR เป็นตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้งให้ดำเนินธุรกิจแทน โดยโบรกเกอร์ที่ถือใบอนุญาต FCA จะเป็นคนออกใบอนุญาตนี้ให้ แต่ไม่ได้ออกโดยหน่วยงาน FCA โดยตรง เปรียบเทียบง่ายๆ ใบอนุญาต AR นี้เหมือน agency หรือคนกลาง 

ปัจจุบัน AR License มี 2 รูปแบบ:
Introducer Appointed Representative (IAR): เป็นตัวแทนที่ทำหน้าที่แนะนำลูกค้าไปให้โบรกเกอร์หลัก (Principal Firm)

Independent Appointed Representative (AR): เป็นตัวแทนอิสระที่สามารถดำเนินธุรกิจภายใต้ชื่อโบรกเกอร์ของตนเอง แต่ต้องได้รับอนุญาตจาก FCA และจดทะเบียนในสหราชอาณาจักร

ข้อดีของ AR License
ได้รับความคุ้มครองจาก FSCS (Financial Services Compensation Scheme) แต่เนื่องจากการกำกับดูแลขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์หลัก อาจมีความเสี่ยงในกรณีที่โบรกเกอร์หลักไม่ได้รายงานข้อมูลครบถ้วน

วิธีตรวจสอบใบอนุญาต AR
เช็ค Status:
หากแสดง “Appointed Representative” หมายถึงตัวแทนอิสระ (Independent AR)
หากแสดง “Introducer Appointed Representative” หมายถึงตัวแทนแนะนำลูกค้า (Introducer AR)


3. ใบอนุญาตแบบเต็มรูปแบบ (Full License)
ใบอนุญาต FCA Full License คือใบอนุญาตที่ได้รับการยอมรับและมีความน่าเชื่อถือมากที่สุดจากหน่วยงาน FCA โดยในส่วน Status ของใบอนุญาตจะระบุคำว่า “Authorised” ซึ่งเป็นหมายถึงความน่าเชื่อถือและการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดจาก FCA

ใบอนุญาตแบบเต็มรูปแบบ FCA แบ่งออกเป็น 3 ประเภท:
-ใบอนุญาตให้คำปรึกษาการลงทุน (Investment Advisory License) 
-ใบอนุญาต STP (Straight Through Processing)
-ใบอนุญาต MM (Market Maker)

ใบอนุญาตทั้ง 3 นี้แตกต่างกันอย่างไร?
1. ใบอนุญาตให้คำปรึกษาการลงทุน ไม่ได้รับการดูแลจากการดูแลจากหน่วยงาน FCA ตรงกันข้ามกับ
ใบอนุญาต STP และ MM  ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยตรงของ FCA และได้รับความคุ้มครองด้านเงินทุนผ่าน FSCS

2. การจัดการเงินทุน ใบอนุญาตให้คำปรึกษาการลงทุนไม่สามารถจัดการเงินของลูกค้าได้ (“Cannot”) 
แต่ใบอนุญาตSTP/MM สามารถจัดการเงินของลูกค้าได้ (“Can”)
 
ความแตกต่างระหว่าง STP License และ MM License
1.STP อนุญาตให้โบรกเกอร์เป็นตัวกลางส่งคำสั่งซื้อขายของลูกค้าเข้าสู่ตลาด Forex โดยตรง และไม่มีการแทรกแซงคำสั่งซื้อขายของลูกค้าจากโบรกเกอร์
2.MM อนุญาตให้โบรกเกอร์เป็นคนกำหนดราคาโดยอ้างอิงจากราคาตลาด สภาพคล่องสูง และค่าดำเนินการต่ำ

สำหรับเทรดเดอร์แล้ว ไม่มีความแตกต่างในแง่ของความน่าเชื่อถือระหว่างทั้ง 2 ใบอนุญาต เพราะทั้งคู่ได้รับการกำกับดูแลที่เข้มงวดจาก FCA และมีการคุ้มครองจากแผนการชดเชย FSCS

4. ใบอนุญาตชำระเงิน (Payment License)
ใบอนุญาต Payment License เป็นใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจด้านการชำระเงิน เช่น e-Wallet หรือ การโอนเงินระหว่างประเทศ โดยตรงคำว่า Type จะระบุว่า “PSD” ซึ่งมีหน้าที่เฉพาะชำระเงินเท่านั้น


ปัจจุบัน ในวงการ Forex ใบอนุญาตที่ได้รับความนิยมที่สุดคือ FCA Full license ซึ่งมีการคุ้มครองอย่างครอบคลุม และสามารถเปิดบัญชี FCA ได้
หากบางโบรกเกอร์แอบอ้างถึงการมี FCA Full license แต่ไม่สามรถเปิดบัญชี FCA ได้ นั้นก็อาจแสดงถึงใบอนุญาต FCA ในรูปแบบอื่นที่ไม่ใช่รูปแบบเต็ม ทั้งนี้นักลงทุนควรตรวจสอบประเภทก่อนเลือกโบรกเกอร์

สรุป
ใบอนุญาต FCA เป็นใบอนุญาตที่มีมาตฐานระดับสูงและมีการคุ้มครองนักลงทุนอย่างครอบคลุม แต่ยังมีน้อยคนที่จะทราบถึงข้อมูลนี้ การที่เราเข้าใจหน้าที่และความสำคัญของ FCA ผมเชื่อว่าจะมีผลอย่างมากต่อการตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์