ขออธิบายภาษาชาวบ้าน 1
ที่มา: ในฐานะผู้เกี่ยวข้องกับเรื่อง บัญชีม้า ได้เข้าไปส่องกลุ่มไลน์ ชื่อ ถูกอายัดบัญชี มาตั้งแต่ สมาชิก 200 กว่าๆ จนทุกวันนี้ 700 แล้ว
เริ่มจะหงุดหงิด พวกขาประจำ ทำหน้าที่ตอบสมาชิก แนะนำว่าตัวเองทำแบบนี้ แบบนั้น ให้ทำตามๆ กัน แชร์ต่อทำต่อ ๆ บางคน
เอาข้อมูลส่วนบุคคลตัวเอง ลงไว้ในกลุ่ม คิดว่า ไม่มีมิจ เข้าไปอยู่เหรอ
ต่อไปคือขั้นตอนที่ถูกต้อง น่าจะครบทุกม้า ทุกสี แล้ว
ใครอยู่ขั้นตอนไหนทำอะไรต่อ ก็แค่อ่านทำความเข้าใจ สักทีว่าตอนนี้
👤 ม้า🐴หรือ เป็นแพะ 🐐
เริ่ม
1️⃣ มีผู้เสียหายโทรไปแจ้งธนาคาร 🏦 จะได้ Bank Case ID และธนาคารจะอายัด❌บัญชี 📒ไว้ 72 ชม ให้ไปแจ้งความ
2️⃣ เมื่อ ผสห. ไปแจ้งความที่ สน/สภ/ AOC จากข้อมูลบัญชี ที่ ผสห.โอนไป 👮♀️ อายัด 7 วัน 🐴 เทา(CFR)
3️⃣ 👮♀️จะส่งไป สอท. ตรวจสอบบัญชี กับ ข้อมูลบุคคลก่อน +7-15 วัน แล้วส่งรายชื่อไป ปปง.
4️⃣ ปปง. ประกาศเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยง HR-03 ขึ้นต้นด้วย HR/AO = บัญชีม้า 🐴 ดำ จะส่งรายชื่อ
ไป 🏦 ทุกแห่ง ให้เฝ้าระวัง โดยระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ และให้บริหารความเสี่ยง ลูกค้า กลุ่มนี้
5️⃣ เมื่อธนาคาร 🏦 ทุกแห่งรับรายชื่อ ก็ทำตามข้อ 4️⃣ แต่แนวทางบริหารความเสี่ยง 🏦 ไม่เหมือนกัน เช่น โอนเข้าได้ ห้ามถอน ให้ปิดบัญชี
1.—-> 5 เวลารวมๆ ก็ราวๆ 7-14 วัน ไม่ได้ระงับ/อายัด มั่ว หรือ ง่ายๆ เหมือนที่คิด ผสห ยังต้องรอ รอ 7-14 วัน
คนที่ถูกอายัด/ระงับ ก็ควรใช้เวลานานกว่า ถ้ามุม ผสห ก็ บ่นว่า อายัด/ระงับช้า อีก
ตั้งแต่เงื่อนไขคือ จำนวนคดีผู้เสียหาย ผสห แจ้งความต่างท้องที่ จำนวนเงิน ธนาคาร เป็นเรื่องเฉพาะตัวของแต่ละคน ไม่มีอะไร เหมือนกัน
ที่สำคัญคือร้อยเวรที่รับผิดชอบ มีความเข้าใจขั้นตอน? เพราะไม่เหมือนคดีทั่วไป ที่ตำรวจอายัด ตำรวจปลด
แต่มันเป็นการป้องกัน บัญชีม้า จึงต้องระงับทุกบัญชี ไว้ก่อน
✴️ ที่เห็นบ่นกันเยอะ ว่า ทำไมไม่ระงับเฉพาะบัญชี ก็เพราะว่า คุณไม่รู้ตัวงัย จนกว่าจะเดือดร้อน หรือบางทีก็รู้แล้วทำเนียนเป็นผู้บริสุทธิ์
ให้คนอื่นเอาบัญชีไปใช้ บางคนโดนระงับ/อายัด แล้วไปพบพนักงานสอบสวน ถึงจะรู้ว่ามีงานงอก มีบัญชีอื่นที่ไม่ได้เปิดเอง
ได้รับโปรอีกหลายคดี
ให้ร้อยเวรเค้าสอบปากคำแล้ว เอาหลักฐานไปพิสูจน์ได้ จากม้า🐴 กลับเป็น 💁♂️เช่น ตอนที่โดนหลอกกู้เงิน หรือ หลอกหารายได้/สมัครงาน
ถ้าแจ้งความไว้แล้ว ก็เอาหลักฐานไปพิสูจน์ตัวเองที่ร้อยเวร ง่ายขึ้น
** ม้า🐴 —>แพะ 🐐 อาจจะเกิดขึ้น เมื่อ 1) ผสห แจ้ง เลขบัญชีผิด หรือ 2) 👮♀️ ลงข้อมูลผิด
ก็ไปสอบปากคำ=พร้อมนำหลักฐานไปพิสูจน์ตัวเองที่ร้อยเวร ถึงจะรู้
จะปลด/เพิกถอนรายบัญชี ได้ หรือ ไม่ ขึ้นอยู่กับร้อยเวร ถ้าพิสูจน์แล้ว ว่าไม่เกี่ยวข้อง ให้ทำตามแนวทาง
มีหนังสือแจ้งเวียน ของ สอท. (บันทึกข้อความ ศปอส.ตร.ที่0066/1556 26 มิถุนายน 2567)
แต่ร้อยเวร/พนักงานสอบสวนไม่รู้ แนวทางนี้ ก็มี
📌กรณีเพิกถอนรายชื่อเร่งด่วน 1.บันทึกจาก สน/สภ 2.เอกสารหลักฐาน
ร้อยเวร ทำเรื่อง จากสน./สภ.---> สอท.--->ปปง.(เอาชื่อออกจากระบบ)--->ธนาคาร
ร้อยเวรที่ส่งตรงไปธนาคาร คือทำให้ผิดขั้นตอน เสียเวลาทำงาน 2 รอบ
🙁ความยุ่งยาก คือ ติดต่อพนักงานสอบสวนไม่ได้ ถ้าติดต่อไม่ได้ ก็โทรเข้าเบอร์ โรงพักเลย รอหมายเรียกไปให้ปากคำ
ผู้เสียหายไม่ยอมความ บางคนมีคดีเยอะก็ต้องไปตามที่ผู้เสียหายแจ้งทุกที่😫เท่า ขอย้ำว่า แต่ละคนที่มา ที่ไป ไม่เหมือนกัน
แม้การชดใช้เงินให้ ผสห ถอนแจ้งความแล้ว คือ จบคดีฉ้อโกง แต่ ร้อยเวร ต้องพิสูจน์ต่อไปว่ามีพฤติการณ์เป็นบัญชีม้าหรือป่าว
—>ส่งร้องเรียน ก็จะได้รับข้อมูลตามนี้เหมือนกัน ร่างแบบฟอร์มกันมา ส่งทนาย เค้าก็มีแบบฟอร์มตอบเหมือนกัน
แล้ว จะตอบตามข้อกฎหมาย ไม่มีใครมาอธิบาย ละเอียดแบบนี้
พวกร้องเรียน ยิ่งเยอะก็ยิ่งเสียเวลา ทำให้คนที่รอปลด/เพิกถอน คนพิการ คนแก่
คนตกงานที่เค้าโดนหลอกจริง รอปลดอยู่ ยิ่งช้า เพราะมาตอบเรื่องร้องเรียนอีก
--->ทำลัดขั้นตออน ส่งหนังสือไป ธนาคาร หรือส่งเรื่องไปขอปลดที่ ปปง. เองเลย +สเตทเม้นท์จริง อ้างไม่เกี่ยวข้อง ถูกหลอกบราๆๆๆ ขอปลด/ถอนชื่อ
คือเรื่องร้องเรียนเหมือนกัน ก็ตอบเหมือนเดิม คือ ผิดขั้นตอน
เรื่องนี้ เป็นนโนยบายรัฐบาล เค้าคิดกันมาเกือบ 2 ปี การจะออกมาตรการอะไรที่กระทบกับประชาชนเยอะๆ
ประชุมไม่รู้กี่รอบ ทั้ง ธนาคาร ปปง.ตำรวจ เค้ารู้กันอยู่แล้ว ต้องมีร้องเรียนแน่ แต่พอกระทรวง DE ออก พ.ร.ก. …
ไม่อยากทำก็ต้องทำ การตามจิกตำรวจ ไปร้องเรียน ขู่จะไปออกสื่อ ถ้าไม่ใสจริง อย่าหาทำ สื่ออยู่ฝั่ง ผสห. 100%
กลุ่มผู้ถูกระงับ/อายัดบัญชี ไม่ว่าจะ
👤โดนหลอก (ไม่มีหลักฐาน)
👤ตั้งใจขายบัญชี
✳️ที่สำคัญคือเบอร์มือถือ(ซิม) ต้องยืนยันได้ว่าเป็นซิมที่คุณใช้เอง เพราะถ้าโดนหลอกหรือขายบัญชี เบอร์ที่ผูกกับบัญชีมันจะคนละเบอร์กับมือถือของคุณบัญชีที่มิจเอาไปใช้ มันไม่ใช่เบอร์คุณงัย คุณเลยไม่รู้เรื่อง ไม่ได้รับ SMS ที่มาของการระงับทุกบัญชี/ทุกธนาคาร เพื่อคุณจะได้รับ SMS จากมือถือที่เป็นบัญชีจริงของคุณ เมื่อคุณเดือดร้อน แล้วไปตรวจสอบ ว่ามีบัญชีที่คุณไม่ได้เปิดเองแต่มิจเปิดให้ แต่คุณไม่รู้ แต่บัญชีชื่อคุณเค้าเอาไปหลอก ผสห ได้ เป็น 10 หลายท้องที่ จำนวนเงินอีก =หลายคคี หลอกต่อไป/โดยไม่ระงับ หรือทำอะไรเลย ผสห เยอะ เงินก็เยอะตาม
คุณอาจจะบ่นว่า มั่ว ไม่ตรวจสอบก่อน อายัดทุกบัญชีทำไม ก็อายัดเฉพาะบัญชีไปสิ มุมกลับ คุณเองยังไม่รู้ แล้วคนอื่นจะรู้มั้ย
ให้เช็คตัวเองก่อนไปว่าคนอื่น ว่ามีบัญชีแถม มีซิมแถม หรือป่าว
❌ เมื่อบัญชีที่ใช้ทำผิดเป็นชื่อเรา จะขอปลดรายบัญชีได้ 1 บัญชี เพื่อดำรงชีวิต จะทำธุรกรรมที่ธนาคารได้ แต่อิเล็กทรอนิกส์ไม่ได้ จะติดรายชื่อบุคคลเสี่ยง 3 ปี จนกว่า ปปง.จะถอนรายชื่อออก ส่วนคดี ตร.ส่งอัยการ —>ศาล ก็ไปชี้แจงศาลได้อีกรอบ (ย้ำว่า ต้องพิสูจน์ว่า คุณไม่เป็นบัญชีม้า ไม่ใช่ฉ้อโกง แล้ว ผู้เสียหายยอมความนะ ) ถ้าศาลตัดสินว่าไม่ผิด ไม่ใช่บัญชีม้า ร้อยเวร จะส่งหลักฐานไปเพิกถอน ให้ตามกระบวนการ
🙁 ไม่ว่าจะปลดบัญชีหรือเพิกถอนก็ต้องพนักงานสอบสวน รวบรวมพยานหลักฐาน ไม่มีทางลัด ไม่มีค่าใช้จ่าย อย่าโดนหลอกซ้ำซาก 😫
📌ปลดบัญชี ให้ไปที่พนักงานสอบสวน แต่จะปลดบัญชีที่ใช้หลอก ผสห. ไม่ได้
เอกสาร : นำสเตทเม้นท์ย้อนหลัง บัญชีที่จะปลด +หลักฐานแสดงรายได้ หลักฐานเบอร์มือถือ เอกสารอื่นๆ ที่เป็นประโยชน์
ไปให้พนักงานสอบสวนเจ้าของคดี(ร้อยเวร) --->ภูธรจังหวัด/นครบาล--->ภูธรภาค/บก.นครบาล-->สอท-->ธนาคาร
การปลดบัญชี จะพิจารณาที่ สอท. แล้วแจ้งไปธนาคารตรง
📌เพิกถอนรายชื่อหรือบุคคล =เอารายชื่อออกจากระบบ ปปง. ที่แจ้งธนาคาร
เพื่อให้ธนาคารรู้ว่า บุคคลนี้ไม่ใช่บุคคลที่เสี่ยงสูงอีกต่อไป จึงทำธุรกรรมได้ตามปกติทุกช่องทาง
พนักงานสอบสวนเจ้าของคดี(ร้อยเวร) ---> สอท. --->ปปง. --->ธนาคาร (ส่งทางระบบ)
📌โปรดทราบ โดยปกติถ้าไม่มีมาตรการบัญชีม้าสีต่างๆ ทุกธนาคารเค้าก็บริหารความเสี่ยงลูกค้ากันอยู่แล้ว
จากอะไรบ้าง เช่น อาชีพ และแหล่งที่มาของรายได้ พวก นักการเมือง ขายสินทรัพย์ดิจิทัล p2p พนัน หวย รับโอนเงิน
ดังนั้น บางธนาคาร อาจจะถอนรายชื่อ 🐴 เพราะคุณไม่เป็นม้า แต่ลูกค้าที่เป็นคน
💁♂️ 🟢🟡🟠🔴 ก็มีสีอยู่แล้ว หรือ ติด HR รหัสอื่น ที่ไม่ใช่ HR03 นั่นเอง จึงเป็นไปได้ว่า คุณจะถูกเฝ้าระวังต่อไป
โดยถูกจำกัด/ช่องทาง/วงเงิน/จำนวนครั้งในการทำธุรกรรม ตามที่ธนาคารกำหนด ต่อไป
สำหรับ 🐴เทา มาตรการ CFR ตั้งแต่ ต้นปี 68 จะมีรหัสแบบนี้ CF0000000 เมื่อได้รับ SMS ให้ไปสาขาธนาคาร
🐴เทาเข้ม มีผู้เสียหายได้ไปแจ้งความดำเนินคดีแล้ว ก็เริ่มต้นไปที่สาขาธนาคาร จนท.จะแจ้งรหัสคดี PCID
เพื่อให้ไปติดต่อ AOC อย่าลืมขอเอกสารพวก รายการเดินบัญชีย้อนหลัง 6 เดือน
เมื่อรับรหัส CF แล้วให้ โทร 1441 กด2 แล้ว AO จะแจ้งชื่อพนักงานสอบสวน หรือบางธนาคารก็ให้ข้อมูลไปพร้อม SMS ที่ได้รับ
🐴เทาอ่อน ก็เริ่มต้นที่ธนาคาร เหมือนเดิม ให้เตรียมเอกสาร เช่น ซิมที่ใช้ผูกกับบัญชี ข้อมูลบัญชี ที่ยืนยันว่า เป็นบัญชีที่ใช้เอง เพื่อยืนยันตัวตน
กลุ่มนี้ส่วนใหญ่จะเป็นที่ธนาคารพบ ความผิดปกติ เช่น เอาไปใช้เล่นพนันออนไลน์ หวย หรือเกี่ยวข้องกับการทำผิดกฎหมาย
ผ่านไม่ผ่าน ก็ขึ้นอยู่กับหลักฐาน
ถูกอายัดบัญชี หรือระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ ธนาคาร สอท ปปง.
ที่มา: ในฐานะผู้เกี่ยวข้องกับเรื่อง บัญชีม้า ได้เข้าไปส่องกลุ่มไลน์ ชื่อ ถูกอายัดบัญชี มาตั้งแต่ สมาชิก 200 กว่าๆ จนทุกวันนี้ 700 แล้ว
เริ่มจะหงุดหงิด พวกขาประจำ ทำหน้าที่ตอบสมาชิก แนะนำว่าตัวเองทำแบบนี้ แบบนั้น ให้ทำตามๆ กัน แชร์ต่อทำต่อ ๆ บางคน
เอาข้อมูลส่วนบุคคลตัวเอง ลงไว้ในกลุ่ม คิดว่า ไม่มีมิจ เข้าไปอยู่เหรอ
ต่อไปคือขั้นตอนที่ถูกต้อง น่าจะครบทุกม้า ทุกสี แล้ว
ใครอยู่ขั้นตอนไหนทำอะไรต่อ ก็แค่อ่านทำความเข้าใจ สักทีว่าตอนนี้
👤 ม้า🐴หรือ เป็นแพะ 🐐
เริ่ม
1️⃣ มีผู้เสียหายโทรไปแจ้งธนาคาร 🏦 จะได้ Bank Case ID และธนาคารจะอายัด❌บัญชี 📒ไว้ 72 ชม ให้ไปแจ้งความ
2️⃣ เมื่อ ผสห. ไปแจ้งความที่ สน/สภ/ AOC จากข้อมูลบัญชี ที่ ผสห.โอนไป 👮♀️ อายัด 7 วัน 🐴 เทา(CFR)
3️⃣ 👮♀️จะส่งไป สอท. ตรวจสอบบัญชี กับ ข้อมูลบุคคลก่อน +7-15 วัน แล้วส่งรายชื่อไป ปปง.
4️⃣ ปปง. ประกาศเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยง HR-03 ขึ้นต้นด้วย HR/AO = บัญชีม้า 🐴 ดำ จะส่งรายชื่อ
ไป 🏦 ทุกแห่ง ให้เฝ้าระวัง โดยระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ และให้บริหารความเสี่ยง ลูกค้า กลุ่มนี้
5️⃣ เมื่อธนาคาร 🏦 ทุกแห่งรับรายชื่อ ก็ทำตามข้อ 4️⃣ แต่แนวทางบริหารความเสี่ยง 🏦 ไม่เหมือนกัน เช่น โอนเข้าได้ ห้ามถอน ให้ปิดบัญชี
1.—-> 5 เวลารวมๆ ก็ราวๆ 7-14 วัน ไม่ได้ระงับ/อายัด มั่ว หรือ ง่ายๆ เหมือนที่คิด ผสห ยังต้องรอ รอ 7-14 วัน
คนที่ถูกอายัด/ระงับ ก็ควรใช้เวลานานกว่า ถ้ามุม ผสห ก็ บ่นว่า อายัด/ระงับช้า อีก
ตั้งแต่เงื่อนไขคือ จำนวนคดีผู้เสียหาย ผสห แจ้งความต่างท้องที่ จำนวนเงิน ธนาคาร เป็นเรื่องเฉพาะตัวของแต่ละคน ไม่มีอะไร เหมือนกัน
ที่สำคัญคือร้อยเวรที่รับผิดชอบ มีความเข้าใจขั้นตอน? เพราะไม่เหมือนคดีทั่วไป ที่ตำรวจอายัด ตำรวจปลด
แต่มันเป็นการป้องกัน บัญชีม้า จึงต้องระงับทุกบัญชี ไว้ก่อน
✴️ ที่เห็นบ่นกันเยอะ ว่า ทำไมไม่ระงับเฉพาะบัญชี ก็เพราะว่า คุณไม่รู้ตัวงัย จนกว่าจะเดือดร้อน หรือบางทีก็รู้แล้วทำเนียนเป็นผู้บริสุทธิ์
ให้คนอื่นเอาบัญชีไปใช้ บางคนโดนระงับ/อายัด แล้วไปพบพนักงานสอบสวน ถึงจะรู้ว่ามีงานงอก มีบัญชีอื่นที่ไม่ได้เปิดเอง
ได้รับโปรอีกหลายคดี
ให้ร้อยเวรเค้าสอบปากคำแล้ว เอาหลักฐานไปพิสูจน์ได้ จากม้า🐴 กลับเป็น 💁♂️เช่น ตอนที่โดนหลอกกู้เงิน หรือ หลอกหารายได้/สมัครงาน
ถ้าแจ้งความไว้แล้ว ก็เอาหลักฐานไปพิสูจน์ตัวเองที่ร้อยเวร ง่ายขึ้น
** ม้า🐴 —>แพะ 🐐 อาจจะเกิดขึ้น เมื่อ 1) ผสห แจ้ง เลขบัญชีผิด หรือ 2) 👮♀️ ลงข้อมูลผิด
ก็ไปสอบปากคำ=พร้อมนำหลักฐานไปพิสูจน์ตัวเองที่ร้อยเวร ถึงจะรู้
จะปลด/เพิกถอนรายบัญชี ได้ หรือ ไม่ ขึ้นอยู่กับร้อยเวร ถ้าพิสูจน์แล้ว ว่าไม่เกี่ยวข้อง ให้ทำตามแนวทาง
มีหนังสือแจ้งเวียน ของ สอท. (บันทึกข้อความ ศปอส.ตร.ที่0066/1556 26 มิถุนายน 2567)
แต่ร้อยเวร/พนักงานสอบสวนไม่รู้ แนวทางนี้ ก็มี
📌กรณีเพิกถอนรายชื่อเร่งด่วน 1.บันทึกจาก สน/สภ 2.เอกสารหลักฐาน
ร้อยเวร ทำเรื่อง จากสน./สภ.---> สอท.--->ปปง.(เอาชื่อออกจากระบบ)--->ธนาคาร
ร้อยเวรที่ส่งตรงไปธนาคาร คือทำให้ผิดขั้นตอน เสียเวลาทำงาน 2 รอบ
🙁ความยุ่งยาก คือ ติดต่อพนักงานสอบสวนไม่ได้ ถ้าติดต่อไม่ได้ ก็โทรเข้าเบอร์ โรงพักเลย รอหมายเรียกไปให้ปากคำ
ผู้เสียหายไม่ยอมความ บางคนมีคดีเยอะก็ต้องไปตามที่ผู้เสียหายแจ้งทุกที่😫เท่า ขอย้ำว่า แต่ละคนที่มา ที่ไป ไม่เหมือนกัน
แม้การชดใช้เงินให้ ผสห ถอนแจ้งความแล้ว คือ จบคดีฉ้อโกง แต่ ร้อยเวร ต้องพิสูจน์ต่อไปว่ามีพฤติการณ์เป็นบัญชีม้าหรือป่าว
—>ส่งร้องเรียน ก็จะได้รับข้อมูลตามนี้เหมือนกัน ร่างแบบฟอร์มกันมา ส่งทนาย เค้าก็มีแบบฟอร์มตอบเหมือนกัน
แล้ว จะตอบตามข้อกฎหมาย ไม่มีใครมาอธิบาย ละเอียดแบบนี้
พวกร้องเรียน ยิ่งเยอะก็ยิ่งเสียเวลา ทำให้คนที่รอปลด/เพิกถอน คนพิการ คนแก่
คนตกงานที่เค้าโดนหลอกจริง รอปลดอยู่ ยิ่งช้า เพราะมาตอบเรื่องร้องเรียนอีก
--->ทำลัดขั้นตออน ส่งหนังสือไป ธนาคาร หรือส่งเรื่องไปขอปลดที่ ปปง. เองเลย +สเตทเม้นท์จริง อ้างไม่เกี่ยวข้อง ถูกหลอกบราๆๆๆ ขอปลด/ถอนชื่อ
คือเรื่องร้องเรียนเหมือนกัน ก็ตอบเหมือนเดิม คือ ผิดขั้นตอน
เรื่องนี้ เป็นนโนยบายรัฐบาล เค้าคิดกันมาเกือบ 2 ปี การจะออกมาตรการอะไรที่กระทบกับประชาชนเยอะๆ
ประชุมไม่รู้กี่รอบ ทั้ง ธนาคาร ปปง.ตำรวจ เค้ารู้กันอยู่แล้ว ต้องมีร้องเรียนแน่ แต่พอกระทรวง DE ออก พ.ร.ก. …
ไม่อยากทำก็ต้องทำ การตามจิกตำรวจ ไปร้องเรียน ขู่จะไปออกสื่อ ถ้าไม่ใสจริง อย่าหาทำ สื่ออยู่ฝั่ง ผสห. 100%
กลุ่มผู้ถูกระงับ/อายัดบัญชี ไม่ว่าจะ
👤โดนหลอก (ไม่มีหลักฐาน)
👤ตั้งใจขายบัญชี
✳️ที่สำคัญคือเบอร์มือถือ(ซิม) ต้องยืนยันได้ว่าเป็นซิมที่คุณใช้เอง เพราะถ้าโดนหลอกหรือขายบัญชี เบอร์ที่ผูกกับบัญชีมันจะคนละเบอร์กับมือถือของคุณบัญชีที่มิจเอาไปใช้ มันไม่ใช่เบอร์คุณงัย คุณเลยไม่รู้เรื่อง ไม่ได้รับ SMS ที่มาของการระงับทุกบัญชี/ทุกธนาคาร เพื่อคุณจะได้รับ SMS จากมือถือที่เป็นบัญชีจริงของคุณ เมื่อคุณเดือดร้อน แล้วไปตรวจสอบ ว่ามีบัญชีที่คุณไม่ได้เปิดเองแต่มิจเปิดให้ แต่คุณไม่รู้ แต่บัญชีชื่อคุณเค้าเอาไปหลอก ผสห ได้ เป็น 10 หลายท้องที่ จำนวนเงินอีก =หลายคคี หลอกต่อไป/โดยไม่ระงับ หรือทำอะไรเลย ผสห เยอะ เงินก็เยอะตาม
คุณอาจจะบ่นว่า มั่ว ไม่ตรวจสอบก่อน อายัดทุกบัญชีทำไม ก็อายัดเฉพาะบัญชีไปสิ มุมกลับ คุณเองยังไม่รู้ แล้วคนอื่นจะรู้มั้ย
ให้เช็คตัวเองก่อนไปว่าคนอื่น ว่ามีบัญชีแถม มีซิมแถม หรือป่าว
❌ เมื่อบัญชีที่ใช้ทำผิดเป็นชื่อเรา จะขอปลดรายบัญชีได้ 1 บัญชี เพื่อดำรงชีวิต จะทำธุรกรรมที่ธนาคารได้ แต่อิเล็กทรอนิกส์ไม่ได้ จะติดรายชื่อบุคคลเสี่ยง 3 ปี จนกว่า ปปง.จะถอนรายชื่อออก ส่วนคดี ตร.ส่งอัยการ —>ศาล ก็ไปชี้แจงศาลได้อีกรอบ (ย้ำว่า ต้องพิสูจน์ว่า คุณไม่เป็นบัญชีม้า ไม่ใช่ฉ้อโกง แล้ว ผู้เสียหายยอมความนะ ) ถ้าศาลตัดสินว่าไม่ผิด ไม่ใช่บัญชีม้า ร้อยเวร จะส่งหลักฐานไปเพิกถอน ให้ตามกระบวนการ
🙁 ไม่ว่าจะปลดบัญชีหรือเพิกถอนก็ต้องพนักงานสอบสวน รวบรวมพยานหลักฐาน ไม่มีทางลัด ไม่มีค่าใช้จ่าย อย่าโดนหลอกซ้ำซาก 😫
📌ปลดบัญชี ให้ไปที่พนักงานสอบสวน แต่จะปลดบัญชีที่ใช้หลอก ผสห. ไม่ได้
เอกสาร : นำสเตทเม้นท์ย้อนหลัง บัญชีที่จะปลด +หลักฐานแสดงรายได้ หลักฐานเบอร์มือถือ เอกสารอื่นๆ ที่เป็นประโยชน์
ไปให้พนักงานสอบสวนเจ้าของคดี(ร้อยเวร) --->ภูธรจังหวัด/นครบาล--->ภูธรภาค/บก.นครบาล-->สอท-->ธนาคาร
การปลดบัญชี จะพิจารณาที่ สอท. แล้วแจ้งไปธนาคารตรง
📌เพิกถอนรายชื่อหรือบุคคล =เอารายชื่อออกจากระบบ ปปง. ที่แจ้งธนาคาร
เพื่อให้ธนาคารรู้ว่า บุคคลนี้ไม่ใช่บุคคลที่เสี่ยงสูงอีกต่อไป จึงทำธุรกรรมได้ตามปกติทุกช่องทาง
พนักงานสอบสวนเจ้าของคดี(ร้อยเวร) ---> สอท. --->ปปง. --->ธนาคาร (ส่งทางระบบ)
📌โปรดทราบ โดยปกติถ้าไม่มีมาตรการบัญชีม้าสีต่างๆ ทุกธนาคารเค้าก็บริหารความเสี่ยงลูกค้ากันอยู่แล้ว
จากอะไรบ้าง เช่น อาชีพ และแหล่งที่มาของรายได้ พวก นักการเมือง ขายสินทรัพย์ดิจิทัล p2p พนัน หวย รับโอนเงิน
ดังนั้น บางธนาคาร อาจจะถอนรายชื่อ 🐴 เพราะคุณไม่เป็นม้า แต่ลูกค้าที่เป็นคน
💁♂️ 🟢🟡🟠🔴 ก็มีสีอยู่แล้ว หรือ ติด HR รหัสอื่น ที่ไม่ใช่ HR03 นั่นเอง จึงเป็นไปได้ว่า คุณจะถูกเฝ้าระวังต่อไป
โดยถูกจำกัด/ช่องทาง/วงเงิน/จำนวนครั้งในการทำธุรกรรม ตามที่ธนาคารกำหนด ต่อไป
สำหรับ 🐴เทา มาตรการ CFR ตั้งแต่ ต้นปี 68 จะมีรหัสแบบนี้ CF0000000 เมื่อได้รับ SMS ให้ไปสาขาธนาคาร
🐴เทาเข้ม มีผู้เสียหายได้ไปแจ้งความดำเนินคดีแล้ว ก็เริ่มต้นไปที่สาขาธนาคาร จนท.จะแจ้งรหัสคดี PCID
เพื่อให้ไปติดต่อ AOC อย่าลืมขอเอกสารพวก รายการเดินบัญชีย้อนหลัง 6 เดือน
เมื่อรับรหัส CF แล้วให้ โทร 1441 กด2 แล้ว AO จะแจ้งชื่อพนักงานสอบสวน หรือบางธนาคารก็ให้ข้อมูลไปพร้อม SMS ที่ได้รับ
🐴เทาอ่อน ก็เริ่มต้นที่ธนาคาร เหมือนเดิม ให้เตรียมเอกสาร เช่น ซิมที่ใช้ผูกกับบัญชี ข้อมูลบัญชี ที่ยืนยันว่า เป็นบัญชีที่ใช้เอง เพื่อยืนยันตัวตน
กลุ่มนี้ส่วนใหญ่จะเป็นที่ธนาคารพบ ความผิดปกติ เช่น เอาไปใช้เล่นพนันออนไลน์ หวย หรือเกี่ยวข้องกับการทำผิดกฎหมาย
ผ่านไม่ผ่าน ก็ขึ้นอยู่กับหลักฐาน