ก่อนหน้านี้ได้มีคนโอนเงินผิดมา ทั้งหมด 3 ครั้งค่ะ โดยที่ทั้งสามครั้ง อาจจะเป็นคนละคน
- ครั้งที่ 1 มีคนโอนเงินผิดมาจำนวน 800 กว่าบาท เราได้สอบถามชื่อ ที่อยู่ เเละสาเหตุการโอนผิด เเละได้ทราบว่าเขากดหมายเลขผิด เขามาขอให้โอนคืนให้ ไม่ได้บังคับหรือขู่เข็ญอะไรทั้งนั้นนะคะ เราได้โอนคืนไปตามจำนวนที่เขาโอนมา 
  ต่อมาเรานึกกังวลจึงได้ขอ Statement ผ่านเเอปธนาคาร ซึ่งชื่อเเละหมายเลขตรงกับที่เขาโอนมาเเละเราโอนไป
- ครั้งที่ 2 มีคนโอนผิดมาจำนวน 800 กว่าบาทเช่นกัน เเละได้ติดต่อมาผ่านทางเบอร์มือถือ เหมือนกรณีที่ 1 เราได้ขอทราบชื่อ นามสกุล หมายเลขธนาคาร เวลาที่โอนมา จำนวนเงิน เเละเรายังได้ขอให้เขาส่งสลิปการโอนเงินที่เขาโอนมาบัญชีเราด้วย 
  เราได้เช็คว่าตรงทุกอย่าง จึงได้ทำการโอนคืนเขาไป เเละได้เช็ค Statement ตามหลัง ซึ่งตรงกันค่ะ
- ครั้งที่ 3 มีคนโอนเงินผิดจำนวน 1,000 กว่าบาท เเละไม่ได้มีการติดต่อกลับมา ทางธนาคารเองก็ไม่ได้ติดต่อกลับมา เราเช็คใน Statement ไม่ขึ้นชื่อผู้โอน เขาน่าจะโอนมาจากตู้ค่ะ 
   ในกรณีที่ 3 เป็นเวลาเกือบๆจะ 3 เดือนเเล้วค่ะ เรายังไม่ได้ทำการเเจ้งความหรือเเจ้งธนาคารใดๆทั้งสิ้น เเละเราไม่ได้ทำอะไรกับเงินส่วนนั้นเลยค่ะ เเต่เราต้องเเยกเงินส่วนของเราไปอีกธนาคาร ลำบากมาก

ทีนี้เรามาย้อนคิดเพิ่งฉุกคิดขึ้นได้ค่ะ ว่าใน 2 กรณีนั้นที่เราโอนคืนไปเเล้วหากเกิดปํญหา เช่นเป็นการฟอกเงิน โดยเปลี่ยนเส้นทาง ทางการเงินเราจะโดนไปด้วยไหม
1. ถ้าหากเกิดปัญหาขึ้นเราจะโดนไปด้วยไหม
2.เราสามารถใช้ Statement ขึ้นอ้าง ให้เห็นเส้นทาง ทางการเงินได้ไหมคะ
3.เราควรเเจ้งความไหม
4.ถ้าหากต้องเเจ้งความต้องใช้เอกสารอะไรบ้าง

ตอนนี้เรากำลังเครียดกลัวว่าถ้าเกิดปัญหาตามหลังเราจะไม่มีหลักฐานที่ช่วยให้เราพ้นผิดได้ ตอนโอนคืนไม่ได้คิดให้เยอะจริงๆค่ะ 
ขอขอบคุณสำหรับคำตอบทุกท่าน เเละหวังว่ากรณีของเราจะเป็นกรณีไว้เตือนใจทั้งตัวเราเองเเละตัวคนอื่นๆด้วยนะคะ