กระทู้นี้แชร์เพื่อเป็นตัวอย่าง แนวทาง และเป็นข้อมูลเพื่อประกอบการศึกษาการลงทุน สำหรับนักลงทุนแนว DCA และเป็นกำลังใจให้นักลงทุนได้เกิดจุดเปลี่ยนที่จะหันมาออมเงิน ออมหุ้นเพื่อให้ได้อิสสระภาพทางการเงินทุกๆท่านนะครับ เหมาะสำหรับท่านที่สนใจในการลงทุนแนว DCA โดยเฉพาะนักลงทุนหน้าใหม่นะครับ ... มิได้มุ่งหวังเพื่อการอวดภูมิหรืออวดความเก่ง ไม่เก่งแต่อย่างใดนะครับ ท่านใดที่ไม่ชอบการลงทุนในแนว DCA หรือไม่อยากเสียเวลาในการอ่านกระทู้นี้...กรุณาข้ามกระทู้นี้ไปนะครับ



สำหรับการออมหุ้นในไตรมาสที่สองของปี 2562 หุ้นโดยรวมปรับเพิ่มขึ้นเกือบทุกตัว เพราะตลาดหุ้นไทยวิ่งกระฉูดมาหลายสัปดาห์ ทำให้พอร์ตไตรมาสที่สอง มีกำไรเพิ่มขึ้นมากกว่าพอร์ตอนปในไตรมาสแรก .. โดยหุ้นปรับขึ้นทุกตัวยกเว้นหุ้น IRPC และ SCC ที่ราคาลดต่ำกว่าไตรมาสแรกเล็กน้อย สำหรับไตรมาสที่ 2 ได้ DCA หุ้น BEM BTS MTC และ HMPRO อีก 4 ตัว โดยให้สัดส่วนการออมไม่มาก จะค่อยๆออมไปเรื่อยๆ ส่วนหุ้นหลักๆออมหุ้นตัวหลัก 3 ตัวคือ AOT CPALL CPN ก็ออมเยอะกว่า 4 ตัวที่เริ่มออมเพิ่ม ให้กำไรในไตรมาสนี้ ปรับสูงขึ้นกว่ากำไรที่มีในเดือนมีนาคม 2562 เป็นเงิน 962,590.15 บาท คิดเป็น 45.90 % ครับ

การลงทุน DCA ในแนวนี้ ไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่สูงมากๆเหมือนการจับจังหวะซื้อ ๆขายๆ เป็นรอบๆ ...แต่ DCA เหมาะกับนักลงทุนที่ไม่ได้หวังผลตอบแทนในอัตราที่สูงมากๆ หรือให้ผลตอบแทนที่รวดเร็ว แบบหุ้นเก็งกำไร... แต่เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า ให้ผลตอบแทนน้อยกว่า เหมาะกับคนที่มีเงินทุนน้อย เป็นเงินที่เหลือเก็บในแต่ละเดือน แต่อยากให้เงินออมทำงานแทนเรา ค่อยๆสร้างผลตอมบแทนเพิ่มขึ้นทุกๆปีทวีเพิ่มขึ้นทั้งเงินออมที่ออมเพิ่ม และผลตอบแทนที่ได้จากหุ้นจะทบต้มเพิ่มไปเรื่อยๆ ยิ่งระยะเวลาการลงทุนยิ่งยาว ดอกเบี้ยทบต้นจะสร้างมูลค่าเพิ่มได้อย่าน่าอัศจรรย์ครับ (มีตัเลขตัอย่างทำให้ดูกาเพิ่มขึ้นของเงินออมที่ผมได้ในแต่ละปี จากผลตอบแทนรายปีเฉลี่ย โดยสมมุติตัวเงืนใก้ดูง่ายๆ แต่ตัวเลขจริงผมไม่มีนะครับ และอาจจะได้น้อยกว่าตัวอย่าง

หัวใจของการลงทุนแนว DCA ที่สำคัญต้องเข้าใจว่า ...เป้าหมายผลตอบแทนในการลงทุนของเราตั้งไว้มากน้อยแค่ไหน?
..การลงทุนแนว DCA คงให้ผลตอบแทนได้ไม่สูงมากนัก น่าจะให้ผลตอบแทนได้ประมาณ 8-9 % ต่อปีเป็นอย่างน้อย และอย่างมากไม่เกิน 20 %ต่อปี บวกกับความมหัศจรรย์ของดอกเบี้ยทบต้น จะทำให้พอร์ตเติบโตเป็นทวีคูณขึ้นทุกๆปีอีกแรงหนึ่ง ยิ่งเราทยอยเอาเงินเติมเข้าพอร์ตเรื่อยๆ เดือนละเล็ก เดือนละน้อยยิ่งทำให้พอร์ตเติบโตทุกๆปี ...ลงทุนทบต้น สิบปี ยี่สิบปี ก็อาจจะมีอิสระถาพทางการเงินได้ครับ...สำคัญอย่าแขว อย่าท้อ อย่าโลภ ต้องอดทน อย่าไปสนใจว่า คนอื่นใครจะได้ผลตอบแทนต่อปีมากมายแค่ไหน ความสามารถ ความรู้ต่างกัน หากเลือกการลงทุนแนว DCA ก็ต้องยึดมั่นในแนวทางนี้ไปเรื่อยๆ

ช่วงนี้หุ้นขึ้นมามาก บางคนก็กลัวว่า DCA หุ้นช่วงนี้แพงไปมั้ย? ไม่เหมาะกับการDCA มั้ย?... กลัวได้หุ้นน้อย ซื้อแพง หยุด DCA ไปก่อนดีมั้ย ? บางคนก็ประยุกต์กร็าฟท์มาหาจังหวะเก็บหุ้น DCA แต่ผมคิดว่าคนที่ประยุกต์เก่ง อาจจะได้กำไรเพิ่ม แต่สำหรับคนที่เงินออมน้อย รอจังหวะเก็บหุ้นช่วงเหมาะๆ อาจจะได้หุ้นไม่เท่าไร แต่เสียโอกาสให้เงินทำงานช่วงที่กร๊าฟท์ยังไม่ใช่จังหวะซื้อ และหุ้นก็ไม่มีอะไรแน่นอน จะขึ้นก็ขึ้น จะลงก็ลงเอาเฉยๆ
แบบตกรถ ติดดอยก็บ่อยๆ....สำหรับผมๅก็ DCA ทุกเดือน ไม่สนใจว่าหุ้นที่ DCA ราคาจะขึ้นมาเยอะแล้วยัง เพราะขึ้นมาเยอะ ราคาหุ้นในพอร์ตที่ได้ DCA ไว้ก็มีกำไรเพิ่ม และเป็นหุ้นจำนวนมากกว่าที่จะ DCA รายเดือน ถ้าหุ้นลง เราก็ได้จำนวนหุ้นเพิ่ม ถือไปอีกปีสองปีก็กำไรบานเบอะ แค่รอเป็น ไม่เสียกำลังใจเมื่อหุ้นตก แล้วตกใตล้างพอร์ต

การอดทนค่อยๆออมเงิน ออมอย่างมีวินัย อดทน และสามารถหาผลตอบแทนได้สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อในแต่ละปี เงินออมก็จะงอกเงย และหากสามารถออมเพิ่มต่อเนื่องทุกๆเดือน ทุกๆปี ไม่ถอนเงินออกมาใช้ ดอกเบี้ยจะช่วยทบต้น เพิ่มทวีเงินออมให้สูงขึ้นอย่างไม่น่าเชื่อ !!!! ยิ่งออมตั้งแต่อายุน้อยๆ จะสามารถมีอิสสระภาพทางการเงินเร็ว และง่ายยิ่งขึ้นครับ

ออมก่อนรวยกว่า และง่ายกว่าคนที่มาคิดออมเงินตอนใกล้เกษียณแล้วนะครับ



พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 5 ของเดือน

 


พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 15 ของเดือน



พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 25 ของเดือน



ผลการลงทุนในไตรมาสที่ 2 ที่ผ่านมา สิ้นสุด 30 มิถุนายน 2562 ผลตอบแทนจากพอร์ตรวมทุกพอร์ต ประมาณ 13.65 % 
เป็นเงินปันผล 3.45 %   กำไรจากราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้น 10.21 %  ซึ่งในปีนี้ นี้ผมได้เน้นซื้อหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงๆเพื่อรับเงินปันผลให้มากขึ้นเฉพาะพอร์ตที่ผมซื้อขายเองเท่านั้นครับ ส่วนพอร์ต DCA จะเน้นหุ้นพื้นฐานดี เติบโตต่อเนือง ถือยาวๆต่อไปเหมือนเดิมครับ


จะเห็นได้ว่าจากเงินค้นเพียง 10,000  บาท และมีกำไรจากหุ้นและเงินปันผลรวม 13 ปี เงินต้นจาก 10,000 บาท จะเพิ่มขึ้นเป็น 63,000++
ซึ่งคนทั่วไปคงไม่คิดว่าดอกเบี้ยทบต้นจะสามารถทำให้เงินจะเพิ่มขึ้นได้มากมายขนาดนี้..... จึงอยากให้น้องๆ ลูกๆ หลานๆ นักลงทุนให้อดทนลงทุนระยะยาว  ยิ่งลงทุนยิ่งนาน จะยิ่งให้ผลตอบแทนทบต้นได้มากทวียิ่งขึ้น  การลงทุนไม่เฉพาะหุ้นนะครับ การลงทุนกองทุนหุ้น หรือลงทุนอย่างอื่นที่ให้ผลตอบแทนทุกๆปี ในอัตราที่เหมาะสมไม่น้อยจนเกินไป เงินต้นก็จะเพิ่มขึ้นเป็นทวีคูณดังตัวอย่างครับ


ถ้าอยากเกษียณและมีอิสสระภาพทางการเงิน แนวทางการออมหุ้นดีๆที่เดิบโตต่อเมื่องอย่างมีวินัย ไม่วอกแวกว่าหุ้นจะขึ้นจะลง กำไรมายาที่เห็นในบางเวลาอาจลดลงบ้างเพราะตลาดหลักทรัพย์มีความผันผวนเป็นเรื่องธรรมดา มีขึ้น มีลง เกือบตลอดเวลา  แต่การถือหุ้นดีๆที่เป็นผู้นำในธุรกิจต่างๆ ก็จะยังคงเติบโตทุกๆวัน หรือทุกปี  ไม่ได้สนใจว่าราคาหุ้นในตลาดจะขึ้นหรือจะลงก็ตาม ....แต่กิจการที่มั่นคง รายได้สมำ่เสมอ และเติบโตได้ทุกๆปี ราคาหุ้นก็จะเติบโตตามการเติบโตของกิจการแน่นอน ...เงินออมของเราก็สามารถติบโตได้ต่อเนื่องทุกๆปี และเติบโตแบบทบต้นด้วย.... เพียงแต่จะต้องรู้จักเลือกหุ้นที่สามารถเติบโตได้ต่อเนื่องทกๆปี กำไรไม่สวิงขี้นลงมากในบางปี ควรมีกำไรเพิ่มขึ้นทุกๆปี จะเหมาะกับการออมหุ้นเพื่อการเกษียณและมีอิสสระภาพทางการเงินได้ไม่ยาก  เพียงแต่ต้องเชื่อมั่นว่าเลือกหุ้นถูกตัว และออมหุ้นต่อเนื่องไปเรื่อยๆ ยิ่งทอดเวลายิ่งนาน เงินลงทุจะเพิ่มทวีคูณได้แน่นอน ตัวอย่างหุ้นที่มองว่าเติบโตได้ต่อเนื่อง และแทบจะไม่มีคู่แข่ง รายได้สม่ำเสมอ และเพิ่มขึ้นทุกๆปี ..เช่น AOT CPALL เป็นต้น และที่สำคัญต้องพยายามหาความรู้เกียวกับการออมหุ้นและความรู้เรื่องหุ้นอย่างต่อเนือ่งครับ

ถ้ามั่นใจว่าหุ้นที่เลือกเหมาะสมที่สุดแล้ว ก็ไม่จำเป็นต้องเลือกลงทุนกระจายไปหลายๆตัว เพราะกระจายไปแล้ว อาจจะทำให้ผลตอบแทนได้น้อยกว่า ลงทุนไม่กี่ตัว ก็แล้วแต่เงินออมของแต่ละท่านจะมากน้อยแค่ไหน ก็สามารถเพิ่มหุ้นได้ แต่ก็เอาที่ลงทุนแล้วสบายใจครับ แต่ผมเน้น 2-3 ตัวเป็นหุ้นหลักที่ออมรายเดือนครับ