สอบถามค่า Return กองทุน (1 3 5 10ปี) เขาคำนวณมาจากส่วนไหนบ้างครับ

ขอบคุณภาพจาก Morningstar

ที่ผมเข้าใจคิดคำนวณคร่าวๆ จาก
1. ราคา NAV
2. Total Expenses เพราะสะท้อนลงไปใน NAV อยู่แล้ว
3. เงินปันผล (หากมี)

คำถามคือ
1. ผมเข้าใจถูกรึเปล่าครับ? ผมหาข้อมูลเจอแต่ข้อ 1 และ3 ส่วนข้อ2 มโนเอาเอง
2. หากไม่ได้นำส่วนที่ 2(Total Expenses) เข้ามาด้วย เวลาเราหาค่าผลตอบแทนราย 1 ปี เราต้องคำนวณโดยการนำ ผลตอบแทน 1 ปี ลบกับ Total Expenses ใช่หรอไม่?

หากถูกต้อง หรือผิดประการใด รบกวนช่วยตอบด้วยครับ (หากมีแหล่งที่มา จักขอบคุณยิ่ง)

ขอบคุณครับ