หน้าแรก
คอมมูนิตี้
ห้อง
แท็ก
คลับ
ห้อง
แก้ไขปักหมุด
ดูทั้งหมด
เกิดข้อผิดพลาดบางอย่าง
ลองใหม่
แท็ก
แก้ไขปักหมุด
ดูเพิ่มเติม
เกิดข้อผิดพลาดบางอย่าง
ลองใหม่
{room_name}
{name}
{description}
กิจกรรม
แลกพอยต์
อื่นๆ
ตั้งกระทู้
เข้าสู่ระบบ / สมัครสมาชิก
เว็บไซต์ในเครือ
Bloggang
Pantown
PantipMarket
Maggang
ติดตามพันทิป
ดาวน์โหลดได้แล้ววันนี้
เกี่ยวกับเรา
กฎ กติกา และมารยาท
คำแนะนำการโพสต์แสดงความเห็น
นโยบายเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล
สิทธิ์การใช้งานของสมาชิก
ติดต่อทีมงาน Pantip
ติดต่อลงโฆษณา
ร่วมงานกับ Pantip
Download App Pantip
Pantip Certified Developer
จากแมงเม่าที่บอบช้ำ กลายมาเป็นนักล่าหุ้นห่านทองคำ (DCA)
กระทู้สนทนา
การลงทุน
Value Investment
Fundamental Analysis
หุ้น
การออมเงิน
กระทู้นี้แชร์เพื่อเป็นตัวอย่าง แนวทาง และเป็นข้อมูลเพื่อประกอบการศึกษาการลงทุน สำหรับนักลงทุนแนว DCA และสำหรับท่านที่สนใจการลงทุนในแนวนี้เท่านั้น ... มิได้มุ่งหวังผลเพื่อการอวดภูมิ หรืออวดความเก่ง-ไม่เก่งแต่อย่างใดนะครับ ท่านใดที่ไม่ชอบการลงทุนแนว DCA หรือไม่อยากเสียเวลาในการอ่านกระทู้นี้ ...กรุณาข้ามกระทู้นี้ไปนะครับ
ผมจะขอเล่าประสบการณ์การเข้ามาลงทุนในตลาดหุ้นครั้งแรกเพื่อเป็นความรู้ และความล้มเหลวในการลงทุน ก่อนจะมาลงทุนหุ้นพื้นฐานดี และการออมหุ้น ( DCA ) เพื่อเป็นความรู้ และเป็นวิทยาทานสำหรับนักลงทุน พี่ๆ น้องๆ หรือเพือนนักลงทุนทุกท่าน .. เพื่อเป็นตัวอย่างอีกตัวอย่างหนึ่งของนักลงทุน ซื่งอาจจะเพิ่มแง่คิดการลงทุนสำหรับบางท่านได้ไม่มากก็น้อยครับ
การเข้าสู่สมรภูมิตลาดหุ้นครั้งแรก
ผมได้เข้ามารู้จักหุ้น และได้เริ่มลงทุนในตลาดหุ้นครั้งแรก เพราะเพื่อนที่ทำงานเป็นเจ้าหน้าที่กรมสรรพากรมาได้ชักชวนให้มาเล่นหุ้น โดยฝากเพื่อนช่วยซื้อลงทุนในพอร์ตของเพื่อน หุ้นตัวแรกที่ซื้อคือหุ้นของ บริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ นวธนกิจ (ปัจจุบันเลิกกิจการไปแล้ว) เพราะพิษการลดค่าเงินบาท ในตอนนั้นดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากรณ ก็เป็นกรรมการผู้จัดการอยู่ที่บงล.แห่งนี้ ครั้งแรกที่ลงทุนเพียงไม่กี่วันก็กำไรเป็นหมื่นบาท ช่วงนั้นซื้อหุ้นตัวไหนก็กำไร ส่วนมากเล่นสั้นๆก็มีเงินติดไม้มือติดมือกันทุกคน ผมเลยเพิ่มเงินลงทุนไปเรื่อยๆ และเริ่มเปิดพอร์ตลงทุนเอง ผมเข้ามาลงทุนก่อนสงครามอ่าวเปอร์เซียไม่ถึงปี น่าจะในปี 2532 สงครามก็เกิดขึ้นเมื่อ 2 สิงหาคม 2533 ทำให้ตลาดหุ้นตกหนักมาก แต่ตลาดก็ยังไม่แย่มากนัก อีกไม่นานตลาดหุ้นก็ค่อยๆปรับตัวขึ้นจนไปทำจุดสูงสุด ที่ดัชนีปิดตลาดที่ระดับ 1,643.43 จุด ในวันที่ 21 พฤษภาคม พ.ศ. 2536 มูลค่าการซื้อขาย 57,451.27 ล้านบาท ทำสถิติสูงสุดในรอบกว่า 19 ปี
2 กรกฎาคม พ.ศ. 2540 – รัฐบาลไทยได้ประกาศลอยตัวค่าเงินบาท นับเป็นจุดเริ่มของวิกฤตการณ์ทางการเงินในเอเชีย พ.ศ. 2540 (วิกฤตการณ์ทางการเงินในเอเชีย พ.ศ. 2540 หรือเรียกทั่วไปในประเทศไทยว่า วิกฤตต้มยำกุ้ง เป็นช่วงวิกฤตการณ์เงินซึ่งส่งผลกระทบถึงหลายประเทศในทวีปเอเชียเริ่มตั้งแต่เดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2540 ก่อให้เกิดความกลัวว่าจะเกิดการล่มสลายทางเศรษฐกิจทั่วโลกเนื่องจากการแพร่ระบาดทางการเงิน
วิกฤติดังกล่าวเริ่มขึ้นในประเทศไทย เมื่อค่าเงินบาทลดลงอย่างมากอันเกิดจากการตัดสินใจของรัฐบาลไทย ซึ่งมีพลเอกชวลิต ยงใจยุทธเป็นนายกรัฐมนตรี ที่ลอยตัวค่าเงินบาท ตัดการอิงเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐ หลังจากความพยายามทั้งหมดที่จะสนับสนุนค่าเงินบาทเมื่อเผชิญกับการแผ่ขยายแบบเกินเลยทางการเงิน (financial over extension) อย่างรุนแรง โดยเฉพาะอย่างยิ่งส่วนขับเคลื่อนอสังหาริมทรัพย์ ในเวลานั้น ประเทศไทยมีภาระหนี้สาธารณะซึ่งทำให้ประเทศอยู่ในสภาพล้มละลายก่อนหน้าการล่มสลายของค่าเงิน และเมื่อวิกฤตดังกล่าวขยายออกนอกประเทศ ค่าเงินของประเทศส่วนใหญ่ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้และญี่ปุ่นก็ได้ทรุดตัวลงเช่นกัน ตลาดหลักทรัพย์ปรับตัวลดลงและรวมไปถึงราคาสินทรัพย์อื่น ๆ และทำให้หนี้เอกชนเพิ่มสูงขึ้น)
4 กันยายน พ.ศ. 2541 – ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ได้สร้างจุดต่ำที่สุดในรอบ 11 ปี โดยในวันที่ 3 กันยายน พ.ศ. 2541 ดัชนีปิดตลาดที่ 207.40 จุด และวันที่4 กันยายน พ.ศ. 2541 ดัชนีปิดตลาดที่ 207.31 จุด ลดลง 0.09 จุด หรือ 0.04%[12]
จากวิกฤติลดค่าเงินบาท และฟองสบู่ทางการเงินแตก ทำให้บริษัทในตลาดหลักทรัพย์และนอกตลาดเงินล่มสลาย มีหนี้สินเพิ้มขึ้นจนต้องล้มละลายหายไป เช่นบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ นวธนกิจ บงล.เอกธนกิจ ธนายง (BTS ปัจจุบัน) ธนาคารศรีนคร ธนาคารนครหลวงไทย TPI เป็นต้น แม้ธนาคารใหญ่ๆอีกหลายธนาคารไม่ถีงกับต้องเลิกกิจการต่มูลค่าหุ้นแทบไร้ค่า จากราคาหุ้น 200 บาท เหลือไม่กี่สิบบาท จำได้ว่าธนาคารนครหลวงไทย จาก40-50 บาทเหลือแค่ 1 สตางค์ เงินออมที่ผมได้จากการทำงานหลายปี เป็นเงินหลักล้าน ก็ขาดทุนเหลือแค่หลักหมื่นครับ สุดท้ายก็ต้องเลิกลงทุนไปโดยปริยาย
จนประมาณปี 2547 -2548 ได้ไปอ่านหนังสือการออมเงินและการบริหารเงินให้เงินทำงานแทนเราได้อย่างไร?
( ความมหัศจรรย์ของดอกเบี้ยทบต้น)
และ
หนังสือหุ้นห่านทองคำ ของ อ.เทพ รุ่งธนาภิรมย์
ซึ่งท่านก็ขาดทุนกับวิกฤติต้มยำกุ้งจนหยุดลงทุนไปพักใหญ่เช่นกัน จนอาจารย์ได้ไปอ่านหนังสือการลงทุนแนวหุ้นห่านทองคำ(เลือกหุ้นปันผลพื้นฐานดี มีเงินปันผลจ่ายทุกๆปี ) ซึ่งเป็นการลงทุนที่น่าจะมั่นคง หากลงทุนหุ้นในระยะยาวหลายๆปี แม้ผลตอบแทนอาจจะไม่สูงมาก แต่ก็ไม่เสี่ยง (อาจารย์เทพฯ ก็ได้กลับมาลงทุนหุ้นคุณค่าอีกครั้ง ) และผมได้อ่านหนังสือของดร.นิเวศน์ ในการลงทุนหุ้นคุณค่า จากสถิติการลงทุนระยะยาวก็ให้ผลตอบแทนสูงกว่า 10 ต่อปี ยิ่งนานเท่าไรความเสี่ยงที่จะขาดทุนจะยิ่งน้อยลง และเห็นว่าเป็นแนวทางเดียวกับหุ้นห่านทองคำ จึงตัดสินใจเริ่มคัดเลือกหุ้นคุณค่าเพื่อออมหุ้นรายเดือนอีกครั้งหนึ่ง (DCA) กับ บล. SICCO Securities (ปัจจุบันคือ CIMB) และได้ออมหุ้นเรื่อยมาทุกเดือน โดยเอาเงินเดือนที่ไม่ได้ใช้ เอามาออมเป็นหุ้นแทนฝากเงินไว้ในธนาคาร ซึ่งก็ให้ผลตอบแทนได้มากกว่าการฝากธนาคาร โดยเฉลี่ยก็มากกว่า 10 % ต่อปี
ในการลงทุนคำรบสอง ในช่วงแรกๆที่กลับมาลงทุนรอบใหม่ก็ยังลงทุนแบบสะเปะสะปะอยู่ ในช่วงปี 2548 มีหุ้นหลายสิบตัว กำไรบ้าง ขาดทุนบ้าง ติดดอยก็เยอะ และได้ค่อยๆเรียนรู้จากความล้มเหลวในการเล่นหุ้นที่ยังไม่ตกผลึกกับความรู้ที่ผมมี ... จนมาได้อ่านหุ้นห่านทองคำ และดูพอร์ตหุ้นดีๆของดร.นิเวศน์ ที่ให้ผลตอบแทนดีหลายๆตัว ก็ลงทุนตามอาจารย์ โดยเลือกหุ้นดี แล้วลงทุนออมหุ้นไปนานหลายๆปี แค่นี้ก็ไม่เจ้งแล้ว ....ก็เลยเริ่มปรับพอร์ตหันมาเริ่ม DCA ไปด้วยทุกเดือนจากเงินเดือนที่เหลือทุกๆเดือน และขายหุ้นในพอร์ตออกไปบ้าง เมื่อจำเป็นต้องใช้เงิน ทำให้มีกำไรแต่ไม่มากครับ พอร์ตตอนนั้นก็เป็นอย่างนี้ครับ
ต่อมาจึงได้เริ่มออมหุ้นกับ บล.ซิกโก้ จำกัด ต่อมาได้ขายให้บล.ซีไอเอ็มบีไป ในช่วงปีแรกๆ หุ้นในพอร์ตก็ยังไม่มีกำไรเพราะเพิ่งเริ่มออม และยังลงทุนเหวี่ยงแหไปทั่วๆ คิดว่าหุ้นไหนดีก็เลือกออม จนมีหุ้นในพอร์มมากเกือบ 30 ตัว ปีที่ 2 ปีที่ 3 ก็ยังมีทั้งกำไรและขาดทุนปนๆกันไป จนมาถึงปีที่ 4 ก็เริ่มมีกำไรให้เห็นบ้าง การลงทุนระยะยาวเริ่มให้ผลตอบแทนมากขึ้น และเริ่มลดจำนวนหุ้นที่จะ DCA ลงให้น้อยตัว เน้นหุ้นที่มั่นใจว่าเติบโตดีเป็นหลัก
แต่พอผ่านมา 3-4 ปี การออมหุ้นระยะยาวก็เริ่มให้ผลตอบแทนที่มีกำไรมากขึ้น และโชคดีที่ช่วงที่เริ่มซื้อหุ้น ราคาหุ้นก็ยังถูกอยู่เพราะเจอวิกฤติซับไพร์ม แต่พอผ่านวิกฤติมาได้ ราคาหุ้นก็เริ่มปรับตัวสูงขึ้นๆ หุ้นในพอร์ตก็เริ่มกำไรมากขึ้นเรื่อยๆทุกปีๆ 4-5 ปีแรกออมหุ้นอย่างเดียว มาทยอยขายหลังจากนั้น และเปลี่ยนหุ้นลงทุนไปเรื่อยๆครับ
ผลตอบแทนแต่ละปีในพอร์ต DCA คงเหลือแต่ละปี เทียบกับต้นทน (ไม่รวมกำไรที่ได้ขายออกไประหว่างปี)
ผลตอบแทนแต่ละปีในพอร์ตรวม ทั้ง DCA และ ซื้อขายเอง
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 5 ของเดือน
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 15 ของเดือน
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 25 ของเดือน
เดือนพฤษภาคม 2560 ตลาดหลักทรัพย์แต่งประเทศไทย ได้เพิ่มโปรแกรมออมหุ้นรายเดือน (DCA) เป็นครั้งแรก โดยมีโบรกเกอร์หลายบริษัทได้เพิ่มโปรแกรม DCA ให้ลูกค้าสามาถสั่งซื้อ DCA ได้เอง นอกเหนือการสั่งซื้อโดยตรงตามปรกติ เช่น บล.บัวหลวง บล.กสิกรไทย บล.ทิสโก้ เป็นต้น
บล.ทิสโก้
บล. บัวหลวง
บล.กสิกรไทย
ปีที่ผ่านมาเป็นอีกปีที่หุ้นปรับขึ้นเยอะทั้งตลาด ทำให้ปีนีผลตอบแทนได้สูงกว่าปีอื่นๆ คิดว่าส่วนใหญ่ก็ได้กำไรกันทุกคน มากน้อยแล้วแต่เก็บหุ้นตัวไหนกลุ่มไหน เก็บหุ้นถูกตัวมั้ย
สำหรับพอร์ตผมหุ้นที่ให้ผลตอบแทนได้ดีที่ผ่านมาก็เป็น AOT EA BEAUTY (เพิ่งเข้าตอนต้นปี 60) CPN CPALL ครับ
แก้ไขข้อความเมื่อ
▼
กำลังโหลดข้อมูล...
▼
แสดงความคิดเห็น
กระทู้ที่คุณอาจสนใจ
รีวิว กองทุนเปิด ไทยเด็กซ์ เซ็ท 50 อีทีเอฟ (TDEX)
รีวิว กองทุนเปิด ไทยเด็กซ์ เซ็ท 50 อีทีเอฟ (TDEX) กองทุน TDEX คืออะไร? กองทุนเปิด ไทยเด็กซ์ เซ็ท 50 อีทีเอฟ หรือ TDEX เป็นกองทุนรวมที่ออกแ
กัปตันฟูสี้
การลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging หรือที่เรียกว่าการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์) คืออะไร ?
สวัสดีทุกคนวันนี้อยากจะอธิบายและแนะนำข้อดีข้อเสียของการลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging หรือที่เรียกว่าการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์) นะทุกคนน วิธีการนี้เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการลดความเสี่ยงจากการลงทุนใน
สมาชิกหมายเลข 7424543
เปิด 11 ดัชนีหุ้นทั่วโลก - สินทรัพย์ทางเลือก ปี 67 บิตคอยน์พุ่งแรงสุด 121%
เปิด 11 ดัชนีหุ้นทั่วโลก - สินทรัพย์ทางเลือก ปี 67 บิตคอยน์พุ่งแรงสุด 121% ตามติดมาด้วยทองคำ 26.09% ส่วนหุ้นไทยดิ่งหนักสุดติดลบที่ 1.46% ในช
parn 256
ชำแหละพอร์ต "เสี่ยป๋อง-เสี่ยยักษ์" เซียนระงม! ปี 67 หุ้นตัวแดงยกแผง
ชำแหละพอร์ต "เสี่ยป๋อง-เสี่ยยักษ์" เซียนระงม! ปี 67 หุ้นตัวแดงยกแผง ตลาดหุ้นไทยในระยะหลังนี้ไม่สดใสเอาเสียเลย หลุด 1,400 จุดไปไกล สัปดาห์ที่ผ่าน
สมาชิกหมายเลข 8398589
ชาวคริปโตช็อค ! หนุ่มเปิดใจเล่าปัญหา ขายบ้านขายรถ นำเงินมาลงคริปโต สุดท้ายขาดทุนยับ
สถานการณ์นี้ต่อไปนี้กำลังร้อนในกลุ่มของชาวเทรดคริปโต จากการเล่าเรื่องราวของคนๆหนึ่ง เมื่อความหวังกลับเป็นความสิ้นหวัง โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดหมี (Bear Market) เมื่อการตัดสินใจที่มั่นใจกำลังจะกลายเป็นการ
คุณหญิงมะนาวต่างดุษย์
รีวิวพอร์ต DCA หุ้นเมกา +14%
รีวิวพอร์ต DCA หุ้นเมกา +14% จริงๆใช้แอพ Dime มา 2 ปีล่ะ ตอนใช้ใหม่ๆซื้อๆขายๆเวลาได้กำไร เช่น พวก Tesla Apple Google Disney Roblox สรุปพอขายได้กำไรเส
สมาชิกหมายเลข 8480080
รีวิวและอธิบายกองทุน ETF 1DIV
รีวิวและอธิบายกองทุน ETF 1DIV: ลงทุนอย่างไรให้ได้ผลตอบแทนและปันผล วันนี้เราจะมาพูดคุยกันเกี่ยวกับกองทุน ETF 1DIV กัน สำหรับใครที่สนใจลงทุนในตลาดหุ้น แต่ยังไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไร กองทุนประเภทนี้ถือเป
กัปตันฟูสี้
บลจ.หวังเม็ดเงินกอง TESG โค้งท้ายดันดัชนี 1,500 จุด
บลจ.หวังเม็ดเงินกอง TESG โค้งท้ายดันดัชนี 1,500 จุด นายกสมาคม บลจ.เผยกองทุน TESG มีเม็ดเงินลงทุนแล้ว 2 หมื่นล้านบาท หวัง 2 สัปดาห์ท้ายปีเงินไหลเข้าเพิ่มอีก 1 หมื่นล้าน ขณะที่ “บลจ. เมอร์ชั่น
สมาชิกหมายเลข 2933266
แชร์ประสบการณ์การลงทุนออมหุ้นรายเดือน ( DCA ไตรมาส 3 / กรกฎาคม - กันยายน 2559 )
วัตถุประสงค์ของการโพสแชร์กระทู้นี้ เพื่อเป็นตัวอย่าง และ เป็นแนวทางการลงทุนหุ้นระยะยาวของนักลงทุนคนหนึ่ง เป็นข้อมูลสำหรับนักลงทุนแนว การออมหุ้น ( DCA ) เท่านั้น และเป็นข้อมูลสำหรับท่านที่สนใจจะศึกษาแน
Wild Rabbit
แชร์ประสบการณ์การลงทุนออมหุ้นสิ้นสุด Q 1 - 2018 ( DCA เพิ่ม มกราคม - มีนาคม 2561 )
กระทู้นี้แชร์เพื่อเป็นตัวอย่าง แนวทาง และเป็นข้อมูลเพื่อประกอบการศึกษาการลงทุน สำหรับนักลงทุนแนว DCA และสำหรับท่านที่สนใจการลงทุนในแนวนี้เท่านั้นครับ ... มิได้มุ่งหวังเพื่อการอวดภูมิ หรืออวดความเก่ง-ไ
Wild Rabbit
อ่านกระทู้อื่นที่พูดคุยเกี่ยวกับ
การลงทุน
Value Investment
Fundamental Analysis
หุ้น
การออมเงิน
บนสุด
ล่างสุด
อ่านเฉพาะข้อความเจ้าของกระทู้
หน้า:
หน้า
จาก
แชร์ : 14.5 พัน
โปรดศึกษาและยอมรับนโยบายข้อมูลส่วนบุคคลก่อนเริ่มใช้งาน
อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่
ยอมรับ
จากแมงเม่าที่บอบช้ำ กลายมาเป็นนักล่าหุ้นห่านทองคำ (DCA)
ผมจะขอเล่าประสบการณ์การเข้ามาลงทุนในตลาดหุ้นครั้งแรกเพื่อเป็นความรู้ และความล้มเหลวในการลงทุน ก่อนจะมาลงทุนหุ้นพื้นฐานดี และการออมหุ้น ( DCA ) เพื่อเป็นความรู้ และเป็นวิทยาทานสำหรับนักลงทุน พี่ๆ น้องๆ หรือเพือนนักลงทุนทุกท่าน .. เพื่อเป็นตัวอย่างอีกตัวอย่างหนึ่งของนักลงทุน ซื่งอาจจะเพิ่มแง่คิดการลงทุนสำหรับบางท่านได้ไม่มากก็น้อยครับ
การเข้าสู่สมรภูมิตลาดหุ้นครั้งแรก
ผมได้เข้ามารู้จักหุ้น และได้เริ่มลงทุนในตลาดหุ้นครั้งแรก เพราะเพื่อนที่ทำงานเป็นเจ้าหน้าที่กรมสรรพากรมาได้ชักชวนให้มาเล่นหุ้น โดยฝากเพื่อนช่วยซื้อลงทุนในพอร์ตของเพื่อน หุ้นตัวแรกที่ซื้อคือหุ้นของ บริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ นวธนกิจ (ปัจจุบันเลิกกิจการไปแล้ว) เพราะพิษการลดค่าเงินบาท ในตอนนั้นดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากรณ ก็เป็นกรรมการผู้จัดการอยู่ที่บงล.แห่งนี้ ครั้งแรกที่ลงทุนเพียงไม่กี่วันก็กำไรเป็นหมื่นบาท ช่วงนั้นซื้อหุ้นตัวไหนก็กำไร ส่วนมากเล่นสั้นๆก็มีเงินติดไม้มือติดมือกันทุกคน ผมเลยเพิ่มเงินลงทุนไปเรื่อยๆ และเริ่มเปิดพอร์ตลงทุนเอง ผมเข้ามาลงทุนก่อนสงครามอ่าวเปอร์เซียไม่ถึงปี น่าจะในปี 2532 สงครามก็เกิดขึ้นเมื่อ 2 สิงหาคม 2533 ทำให้ตลาดหุ้นตกหนักมาก แต่ตลาดก็ยังไม่แย่มากนัก อีกไม่นานตลาดหุ้นก็ค่อยๆปรับตัวขึ้นจนไปทำจุดสูงสุด ที่ดัชนีปิดตลาดที่ระดับ 1,643.43 จุด ในวันที่ 21 พฤษภาคม พ.ศ. 2536 มูลค่าการซื้อขาย 57,451.27 ล้านบาท ทำสถิติสูงสุดในรอบกว่า 19 ปี
2 กรกฎาคม พ.ศ. 2540 – รัฐบาลไทยได้ประกาศลอยตัวค่าเงินบาท นับเป็นจุดเริ่มของวิกฤตการณ์ทางการเงินในเอเชีย พ.ศ. 2540 (วิกฤตการณ์ทางการเงินในเอเชีย พ.ศ. 2540 หรือเรียกทั่วไปในประเทศไทยว่า วิกฤตต้มยำกุ้ง เป็นช่วงวิกฤตการณ์เงินซึ่งส่งผลกระทบถึงหลายประเทศในทวีปเอเชียเริ่มตั้งแต่เดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2540 ก่อให้เกิดความกลัวว่าจะเกิดการล่มสลายทางเศรษฐกิจทั่วโลกเนื่องจากการแพร่ระบาดทางการเงิน
วิกฤติดังกล่าวเริ่มขึ้นในประเทศไทย เมื่อค่าเงินบาทลดลงอย่างมากอันเกิดจากการตัดสินใจของรัฐบาลไทย ซึ่งมีพลเอกชวลิต ยงใจยุทธเป็นนายกรัฐมนตรี ที่ลอยตัวค่าเงินบาท ตัดการอิงเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐ หลังจากความพยายามทั้งหมดที่จะสนับสนุนค่าเงินบาทเมื่อเผชิญกับการแผ่ขยายแบบเกินเลยทางการเงิน (financial over extension) อย่างรุนแรง โดยเฉพาะอย่างยิ่งส่วนขับเคลื่อนอสังหาริมทรัพย์ ในเวลานั้น ประเทศไทยมีภาระหนี้สาธารณะซึ่งทำให้ประเทศอยู่ในสภาพล้มละลายก่อนหน้าการล่มสลายของค่าเงิน และเมื่อวิกฤตดังกล่าวขยายออกนอกประเทศ ค่าเงินของประเทศส่วนใหญ่ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้และญี่ปุ่นก็ได้ทรุดตัวลงเช่นกัน ตลาดหลักทรัพย์ปรับตัวลดลงและรวมไปถึงราคาสินทรัพย์อื่น ๆ และทำให้หนี้เอกชนเพิ่มสูงขึ้น)
4 กันยายน พ.ศ. 2541 – ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ได้สร้างจุดต่ำที่สุดในรอบ 11 ปี โดยในวันที่ 3 กันยายน พ.ศ. 2541 ดัชนีปิดตลาดที่ 207.40 จุด และวันที่4 กันยายน พ.ศ. 2541 ดัชนีปิดตลาดที่ 207.31 จุด ลดลง 0.09 จุด หรือ 0.04%[12]
จากวิกฤติลดค่าเงินบาท และฟองสบู่ทางการเงินแตก ทำให้บริษัทในตลาดหลักทรัพย์และนอกตลาดเงินล่มสลาย มีหนี้สินเพิ้มขึ้นจนต้องล้มละลายหายไป เช่นบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ นวธนกิจ บงล.เอกธนกิจ ธนายง (BTS ปัจจุบัน) ธนาคารศรีนคร ธนาคารนครหลวงไทย TPI เป็นต้น แม้ธนาคารใหญ่ๆอีกหลายธนาคารไม่ถีงกับต้องเลิกกิจการต่มูลค่าหุ้นแทบไร้ค่า จากราคาหุ้น 200 บาท เหลือไม่กี่สิบบาท จำได้ว่าธนาคารนครหลวงไทย จาก40-50 บาทเหลือแค่ 1 สตางค์ เงินออมที่ผมได้จากการทำงานหลายปี เป็นเงินหลักล้าน ก็ขาดทุนเหลือแค่หลักหมื่นครับ สุดท้ายก็ต้องเลิกลงทุนไปโดยปริยาย
จนประมาณปี 2547 -2548 ได้ไปอ่านหนังสือการออมเงินและการบริหารเงินให้เงินทำงานแทนเราได้อย่างไร? ( ความมหัศจรรย์ของดอกเบี้ยทบต้น) และ หนังสือหุ้นห่านทองคำ ของ อ.เทพ รุ่งธนาภิรมย์ ซึ่งท่านก็ขาดทุนกับวิกฤติต้มยำกุ้งจนหยุดลงทุนไปพักใหญ่เช่นกัน จนอาจารย์ได้ไปอ่านหนังสือการลงทุนแนวหุ้นห่านทองคำ(เลือกหุ้นปันผลพื้นฐานดี มีเงินปันผลจ่ายทุกๆปี ) ซึ่งเป็นการลงทุนที่น่าจะมั่นคง หากลงทุนหุ้นในระยะยาวหลายๆปี แม้ผลตอบแทนอาจจะไม่สูงมาก แต่ก็ไม่เสี่ยง (อาจารย์เทพฯ ก็ได้กลับมาลงทุนหุ้นคุณค่าอีกครั้ง ) และผมได้อ่านหนังสือของดร.นิเวศน์ ในการลงทุนหุ้นคุณค่า จากสถิติการลงทุนระยะยาวก็ให้ผลตอบแทนสูงกว่า 10 ต่อปี ยิ่งนานเท่าไรความเสี่ยงที่จะขาดทุนจะยิ่งน้อยลง และเห็นว่าเป็นแนวทางเดียวกับหุ้นห่านทองคำ จึงตัดสินใจเริ่มคัดเลือกหุ้นคุณค่าเพื่อออมหุ้นรายเดือนอีกครั้งหนึ่ง (DCA) กับ บล. SICCO Securities (ปัจจุบันคือ CIMB) และได้ออมหุ้นเรื่อยมาทุกเดือน โดยเอาเงินเดือนที่ไม่ได้ใช้ เอามาออมเป็นหุ้นแทนฝากเงินไว้ในธนาคาร ซึ่งก็ให้ผลตอบแทนได้มากกว่าการฝากธนาคาร โดยเฉลี่ยก็มากกว่า 10 % ต่อปี
ในการลงทุนคำรบสอง ในช่วงแรกๆที่กลับมาลงทุนรอบใหม่ก็ยังลงทุนแบบสะเปะสะปะอยู่ ในช่วงปี 2548 มีหุ้นหลายสิบตัว กำไรบ้าง ขาดทุนบ้าง ติดดอยก็เยอะ และได้ค่อยๆเรียนรู้จากความล้มเหลวในการเล่นหุ้นที่ยังไม่ตกผลึกกับความรู้ที่ผมมี ... จนมาได้อ่านหุ้นห่านทองคำ และดูพอร์ตหุ้นดีๆของดร.นิเวศน์ ที่ให้ผลตอบแทนดีหลายๆตัว ก็ลงทุนตามอาจารย์ โดยเลือกหุ้นดี แล้วลงทุนออมหุ้นไปนานหลายๆปี แค่นี้ก็ไม่เจ้งแล้ว ....ก็เลยเริ่มปรับพอร์ตหันมาเริ่ม DCA ไปด้วยทุกเดือนจากเงินเดือนที่เหลือทุกๆเดือน และขายหุ้นในพอร์ตออกไปบ้าง เมื่อจำเป็นต้องใช้เงิน ทำให้มีกำไรแต่ไม่มากครับ พอร์ตตอนนั้นก็เป็นอย่างนี้ครับ
ต่อมาจึงได้เริ่มออมหุ้นกับ บล.ซิกโก้ จำกัด ต่อมาได้ขายให้บล.ซีไอเอ็มบีไป ในช่วงปีแรกๆ หุ้นในพอร์ตก็ยังไม่มีกำไรเพราะเพิ่งเริ่มออม และยังลงทุนเหวี่ยงแหไปทั่วๆ คิดว่าหุ้นไหนดีก็เลือกออม จนมีหุ้นในพอร์มมากเกือบ 30 ตัว ปีที่ 2 ปีที่ 3 ก็ยังมีทั้งกำไรและขาดทุนปนๆกันไป จนมาถึงปีที่ 4 ก็เริ่มมีกำไรให้เห็นบ้าง การลงทุนระยะยาวเริ่มให้ผลตอบแทนมากขึ้น และเริ่มลดจำนวนหุ้นที่จะ DCA ลงให้น้อยตัว เน้นหุ้นที่มั่นใจว่าเติบโตดีเป็นหลัก
แต่พอผ่านมา 3-4 ปี การออมหุ้นระยะยาวก็เริ่มให้ผลตอบแทนที่มีกำไรมากขึ้น และโชคดีที่ช่วงที่เริ่มซื้อหุ้น ราคาหุ้นก็ยังถูกอยู่เพราะเจอวิกฤติซับไพร์ม แต่พอผ่านวิกฤติมาได้ ราคาหุ้นก็เริ่มปรับตัวสูงขึ้นๆ หุ้นในพอร์ตก็เริ่มกำไรมากขึ้นเรื่อยๆทุกปีๆ 4-5 ปีแรกออมหุ้นอย่างเดียว มาทยอยขายหลังจากนั้น และเปลี่ยนหุ้นลงทุนไปเรื่อยๆครับ
ผลตอบแทนแต่ละปีในพอร์ต DCA คงเหลือแต่ละปี เทียบกับต้นทน (ไม่รวมกำไรที่ได้ขายออกไประหว่างปี)
ผลตอบแทนแต่ละปีในพอร์ตรวม ทั้ง DCA และ ซื้อขายเอง
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 5 ของเดือน
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 15 ของเดือน
พอร์ตที่ซื้อทุกวันที่ 25 ของเดือน
เดือนพฤษภาคม 2560 ตลาดหลักทรัพย์แต่งประเทศไทย ได้เพิ่มโปรแกรมออมหุ้นรายเดือน (DCA) เป็นครั้งแรก โดยมีโบรกเกอร์หลายบริษัทได้เพิ่มโปรแกรม DCA ให้ลูกค้าสามาถสั่งซื้อ DCA ได้เอง นอกเหนือการสั่งซื้อโดยตรงตามปรกติ เช่น บล.บัวหลวง บล.กสิกรไทย บล.ทิสโก้ เป็นต้น
บล.ทิสโก้
บล. บัวหลวง
บล.กสิกรไทย
ปีที่ผ่านมาเป็นอีกปีที่หุ้นปรับขึ้นเยอะทั้งตลาด ทำให้ปีนีผลตอบแทนได้สูงกว่าปีอื่นๆ คิดว่าส่วนใหญ่ก็ได้กำไรกันทุกคน มากน้อยแล้วแต่เก็บหุ้นตัวไหนกลุ่มไหน เก็บหุ้นถูกตัวมั้ย
สำหรับพอร์ตผมหุ้นที่ให้ผลตอบแทนได้ดีที่ผ่านมาก็เป็น AOT EA BEAUTY (เพิ่งเข้าตอนต้นปี 60) CPN CPALL ครับ