จขกท. อายุ 40 ปี ลูก 1 เมีย 1 (ไม่มีรายได้)
ทำงานประจำค่อนข้างมั่นคง รายได้เดือนละ 50,000 โบนัสปีละ 150,000
มูลค่าทรัพย์สินที่มี ณ วันนี้ ได้แก่
กลุ่ม A
RMF 76,065 บาท (หุ้นไทย+หุ้นต่างประเทศ)
LTF 103,828 บาท (หุ้น 100%)
กองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ 25,349 บาท
หุ้นที่ซื้อผ่านโบรกเกอร์ 688,947 บาท (WHA, WHAUP, PTTGC, LH) (ไม่มีกอง Reit)
รวม 894,189 บาท
=========================
กลุ่ม B
เงินคงเหลือในบัญชีโบรกเกอร์ 138,910 บาท (ยังไม่ได้ตัดสินใจซื้อหุ้นอะไร)
เงินฝากประจำ 100,000 บาท
เงินฝากออมทรัพย์ 27,810 บาท
กองทุนรวมตราสารหนี้ 284,545 บาท
รวม 551,265 บาท
=========================
กลุ่ม C
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 1,400,000 บาท
โดยที่นโยบายกองบังคับลงทุนหุ้นไม่เกิน 15%
(ตีว่าเป็นหุ้น 210,000 บาท ที่เหลือ 1,190,000 บาท เป็นพันธบัตรและตราสารหนี้)
=========================
กลุ่ม D
ที่ดินเปล่า (มรดก) ราคาตลาดประมาณ 5 ล้านบาท
ไม่มีรายได้จากที่ดินแปลงนี้ และคงจะไม่ขายแน่นอน
=========================
ประกันชีวิตปีละ 15,000 บาท อีก 3 ปีได้คืน 200,000 บาท (ถ้าครบกำหนดแล้วอาจจะหาซื้อใหม่)
อีกฉบับคุ้มครองถึงอายุ 60 ปี ไม่ต้องจ่ายเพิ่ม (ถ้าตาย ได้ 5 แสน , ไม่ตายได้ 0 บาท )
=========================
หนี้สิน
ผ่อนรถ 48 เดือน เหลือเพียง 9 เดือน เดือนละ 10,000 บาท
ไม่เคยมีหนี้บัตรเครดิตค้าง
ไม่เคยซื้อบ้าน
=========================
ขอคำแนะนำควรจัดพอร์ตเพิ่ม หรือลดส่วนไหน อย่างไรดีครับ