กลยุทธการลงทุนแบบ 80-20
แนวคิดนี้ผมได้มาจากการคุยกับน้องคนหนึ่งที่ ปตท. น้องเล่าให้ผมฟังว่าเขามีคนรู้จักที่ใช้การลงทุนโดยเมื่อทำการเข้าซื้อแล้วเมื่อไหร่ก็ตามที่ขาดทุนมากกว่าหรือเท่ากับ 3% เขาก็จะทำการ Cut Loss ทันที และเมื่อมีกำไรมากกว่า 5% เขาก็จะทำการขายเช่นกัน ผมมองว่าการลงทุนแบบนี้น่าสนใจดังนั้นผมจึงนำมาปรับเข้ากับสัญญาณเชิงเทคนิคและการทำ Money Management ผมเล่ามาถึงตอนนี้แล้วหลายๆ คนคงเริ่มคิดออกแล้วว่าผมจะใช้วิธีการลงทุนอย่างไร ความจริงวิธีนี้ไม่ใช่เรื่องใหม่ หลายๆ คนอาจทำอยู่ หรือถ้าใครยังไม่รู้ลองติดตามต่อกันดูครับ
วิธีนี้ง่ายๆ ลองทำตามกันดูนะครับ
1. ขั้นแรกให้คุณเลือกหุ้นที่คุณจะเล่นเข้ามาใน port สัก 3-5 ตัว ส่วนวิธีการคัดเลือกก็แล้วแต่สูตรของแต่ละคนเลย อาจจะเล่นตาม broker แนะนำก็ได้ แต่ให้ลองทดสอบดูด้วยนะว่าใครให้แม่นหรือไม่แม่นอย่างไร มันสามารถพิสูจน์ย้อนหลังได้ หรือใครจะใช้วิธีแบบ Fundamental หรือ Technical ในการเลือกหุ้นก็ได้ครับเพราะวิธีที่ผมใช้นี้ไม่บังคับว่าต้องเล่นแนวไหน
2. เมื่อได้หุ้นแล้วให้ทำการแบ่งเงินทุนออกเท่าๆ กันในหุ้นแต่ละตัวก่อน เช่น ถ้าคุณเลือกเล่นหุ้น 3 ตัวและมีเงินในบัญชี 300,000 ก็ให้แบ่งเงินเล่นตัวละ 100,000 ครับ แต่ไม่ได้ให้ลงหมดในทีเดียวนะครับ
3. เมื่อแบ่งเงินแล้วทีนี้เราก็จะเริ่มทำการซื้อขายกันละครับ โดยจากตัวอย่างผมเล่นตัวละ 100,000 ผมจะแบ่งเงินก้อนนี้ออกเป็น 80% และ 20% พอมองออกแล้วใช่ไหมครับ 80-20 ที่ผมบอกคือแบบนี้ละ นั้นคือคุณจะใช้เงิน 80,000 ในการลงทุนหุ้นตัวนั้นๆ และให้เหลือ 20,000 ไว้สำหรับการ Cut loss กรณีไม่เป็นไปตามคาดครับ
4. เมื่อลงทุนแล้วหุ้นตกคุณก็รอถ้า 3% (2,400 บาท) เมื่อไหร่ก็ Cut loss และเมื่อคุณเข้าซื้อใหม่ก็ให้ใช้เงินเต็มจำนวนที่ลงทุนแบบครั้งที่แล้ว ตามตัวอย่างคือ 80,000 บาท ส่วนเมื่อได้กำไรเกิน 5% ขั้นไปก็ขายหรือทำ Trailing Stop ไปเรื่อยๆ
5. ถ้าลองทำการคำนวณดูจะเห็นว่าคุณสามารถขาดทุนได้ทั้งหมดประมาณ 8 ครั้ง (20,000/2,400)
6. และเมื่อคุณได้กำไรหากยังไม่เกินส่วนที่ขาดทุนได้ก็ยังไม่ต้องถอนหรือใช้อะไรครับจนกว่าเงินจะเกิน เช่น จาก 100,000 บาท กลายเป็น 120,000 บาท ค่อยถอน 20,000 ออกมา หรือไม่ก็เอาไปลงทุนเพิ่ม
7. เมื่อได้กำไรแล้วอย่ารีบปรับเงินลงทุนนะครับ ให้คุณกำหนดการปรับเป็นรายสองสัปดาห์หรือรายเดือนขึ้นไป ในระหว่างนี้ก็ให้ลงทุนแบบเดิมไปก่อน เช่นเดือนมกราคม คุณลงทุน 100,000 แล้วได้กำหรสัก 30,000 พอเดือนกุมภาพันธ์ก็ค่อยปรับเงินลงทุนใหม่เป็น 130,000 หรือบางทีก็อาจปรับเป็นรายไตรมาส หรือรายปีก็ได้ครับ แล้วแต่ความเหมาะสม
8. ถ้าหากเล่นแล้วเสียติดกัน 8 ครับผมบอกเลยว่าความรู้คุณไม่พอครับ ให้ไปทำการบ้านเพิ่มโดยศึกษาหาความรู้เพิ่มเติมในการลงทุนครับแล้วค่อยกลับมาลงทุนใหม่ โดยเติมเงินในส่วนของ 20% ครับ หากคุณเล่นจนได้กำไรเกิน 100% ต่อปีแล้ว ก็ยินดีด้วยครับคุณเข้าใจตลาดแล้ว
ผมคิดวิธีนี้แล้วจะลองทำดูในปี 2560 นี่ละครับใช้เวลาทดสอบสัก 1 ปีแล้วค่อยลงทุนจริงๆ อีกทีครับ (ทดสอบใช้เงินจริงนะแต่ไม่เยอะ) เลยเอามาแบ่งปันไว้ก่อน
โชคดีในการลงทุนทุกท่านครับ
กลยุทธ์การลงทุนแบบ 80-20(ชื่อชั่วคราวแบบถาวร)
แนวคิดนี้ผมได้มาจากการคุยกับน้องคนหนึ่งที่ ปตท. น้องเล่าให้ผมฟังว่าเขามีคนรู้จักที่ใช้การลงทุนโดยเมื่อทำการเข้าซื้อแล้วเมื่อไหร่ก็ตามที่ขาดทุนมากกว่าหรือเท่ากับ 3% เขาก็จะทำการ Cut Loss ทันที และเมื่อมีกำไรมากกว่า 5% เขาก็จะทำการขายเช่นกัน ผมมองว่าการลงทุนแบบนี้น่าสนใจดังนั้นผมจึงนำมาปรับเข้ากับสัญญาณเชิงเทคนิคและการทำ Money Management ผมเล่ามาถึงตอนนี้แล้วหลายๆ คนคงเริ่มคิดออกแล้วว่าผมจะใช้วิธีการลงทุนอย่างไร ความจริงวิธีนี้ไม่ใช่เรื่องใหม่ หลายๆ คนอาจทำอยู่ หรือถ้าใครยังไม่รู้ลองติดตามต่อกันดูครับ
วิธีนี้ง่ายๆ ลองทำตามกันดูนะครับ
1. ขั้นแรกให้คุณเลือกหุ้นที่คุณจะเล่นเข้ามาใน port สัก 3-5 ตัว ส่วนวิธีการคัดเลือกก็แล้วแต่สูตรของแต่ละคนเลย อาจจะเล่นตาม broker แนะนำก็ได้ แต่ให้ลองทดสอบดูด้วยนะว่าใครให้แม่นหรือไม่แม่นอย่างไร มันสามารถพิสูจน์ย้อนหลังได้ หรือใครจะใช้วิธีแบบ Fundamental หรือ Technical ในการเลือกหุ้นก็ได้ครับเพราะวิธีที่ผมใช้นี้ไม่บังคับว่าต้องเล่นแนวไหน
2. เมื่อได้หุ้นแล้วให้ทำการแบ่งเงินทุนออกเท่าๆ กันในหุ้นแต่ละตัวก่อน เช่น ถ้าคุณเลือกเล่นหุ้น 3 ตัวและมีเงินในบัญชี 300,000 ก็ให้แบ่งเงินเล่นตัวละ 100,000 ครับ แต่ไม่ได้ให้ลงหมดในทีเดียวนะครับ
3. เมื่อแบ่งเงินแล้วทีนี้เราก็จะเริ่มทำการซื้อขายกันละครับ โดยจากตัวอย่างผมเล่นตัวละ 100,000 ผมจะแบ่งเงินก้อนนี้ออกเป็น 80% และ 20% พอมองออกแล้วใช่ไหมครับ 80-20 ที่ผมบอกคือแบบนี้ละ นั้นคือคุณจะใช้เงิน 80,000 ในการลงทุนหุ้นตัวนั้นๆ และให้เหลือ 20,000 ไว้สำหรับการ Cut loss กรณีไม่เป็นไปตามคาดครับ
4. เมื่อลงทุนแล้วหุ้นตกคุณก็รอถ้า 3% (2,400 บาท) เมื่อไหร่ก็ Cut loss และเมื่อคุณเข้าซื้อใหม่ก็ให้ใช้เงินเต็มจำนวนที่ลงทุนแบบครั้งที่แล้ว ตามตัวอย่างคือ 80,000 บาท ส่วนเมื่อได้กำไรเกิน 5% ขั้นไปก็ขายหรือทำ Trailing Stop ไปเรื่อยๆ
5. ถ้าลองทำการคำนวณดูจะเห็นว่าคุณสามารถขาดทุนได้ทั้งหมดประมาณ 8 ครั้ง (20,000/2,400)
6. และเมื่อคุณได้กำไรหากยังไม่เกินส่วนที่ขาดทุนได้ก็ยังไม่ต้องถอนหรือใช้อะไรครับจนกว่าเงินจะเกิน เช่น จาก 100,000 บาท กลายเป็น 120,000 บาท ค่อยถอน 20,000 ออกมา หรือไม่ก็เอาไปลงทุนเพิ่ม
7. เมื่อได้กำไรแล้วอย่ารีบปรับเงินลงทุนนะครับ ให้คุณกำหนดการปรับเป็นรายสองสัปดาห์หรือรายเดือนขึ้นไป ในระหว่างนี้ก็ให้ลงทุนแบบเดิมไปก่อน เช่นเดือนมกราคม คุณลงทุน 100,000 แล้วได้กำหรสัก 30,000 พอเดือนกุมภาพันธ์ก็ค่อยปรับเงินลงทุนใหม่เป็น 130,000 หรือบางทีก็อาจปรับเป็นรายไตรมาส หรือรายปีก็ได้ครับ แล้วแต่ความเหมาะสม
8. ถ้าหากเล่นแล้วเสียติดกัน 8 ครับผมบอกเลยว่าความรู้คุณไม่พอครับ ให้ไปทำการบ้านเพิ่มโดยศึกษาหาความรู้เพิ่มเติมในการลงทุนครับแล้วค่อยกลับมาลงทุนใหม่ โดยเติมเงินในส่วนของ 20% ครับ หากคุณเล่นจนได้กำไรเกิน 100% ต่อปีแล้ว ก็ยินดีด้วยครับคุณเข้าใจตลาดแล้ว
ผมคิดวิธีนี้แล้วจะลองทำดูในปี 2560 นี่ละครับใช้เวลาทดสอบสัก 1 ปีแล้วค่อยลงทุนจริงๆ อีกทีครับ (ทดสอบใช้เงินจริงนะแต่ไม่เยอะ) เลยเอามาแบ่งปันไว้ก่อน
โชคดีในการลงทุนทุกท่านครับ