คำตอบที่ได้รับเลือกจากเจ้าของกระทู้
ความคิดเห็นที่ 1
ค่าใช้จ่ายหรือค่าธรรมเนียมกองทุนมีสองแบบ แบบแรก คือ ที่เรียกเก็บจากตัวกองทุน (เช่น ค่าธรรมเนียมบริหาร ค่าคอมฯ) อันนี้หักไปแล้วก่อนคำนวณ NAV ส่วนแบบที่สอง ซึ่งเรียกเก็บจากผู้ลงทุนแต่ละราย (เช่น ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนกองทุน) อันนี้ไม่ได้รวมครับ
ข้อถัดมาเรื่องเงินปันผล เมื่อกองทุนได้รับเงินปันผล ราคาหุ้นที่ถืออยู่ก็จะลดลง แต่กองทุนได้เงินสดมา ทั้งสองตัวนี้จะกระทบกับ NAV ซึ่งพูดง่าย ๆ ว่า ประเด็นเกี่ยวกับเงินปันผลก็ได้รวมเข้าไปในผลตอบแทนแล้วเช่นกัน
ข้อถัดมาเรื่องเงินปันผล เมื่อกองทุนได้รับเงินปันผล ราคาหุ้นที่ถืออยู่ก็จะลดลง แต่กองทุนได้เงินสดมา ทั้งสองตัวนี้จะกระทบกับ NAV ซึ่งพูดง่าย ๆ ว่า ประเด็นเกี่ยวกับเงินปันผลก็ได้รวมเข้าไปในผลตอบแทนแล้วเช่นกัน
แสดงความคิดเห็น
ผลตอบแทนกองทุนที่แสดงใน fund fact sheet หักค่าใช้จ่ายแล้วหรือยังครับ
อยากจะเทียบผลตอบแทนย้อนหลังและค่าใช้จ่าย
ตัวเลขผลตอบแทนต่อปีในตาราง ณ เวลาๆ ต่างๆ เช่น YTD, 1Y, 3Y, 5Y ที่แสดงอยู่ใน fund fact sheet มันคิดจาก NAV ซึ่งหักจากค่าใช้จ่ายทั้งหมดไปแล้ว ถูกต้องไหมครับ
ซึ่งถ้าเป็นแบบนั้น การพิจารณาผลตอบแทนย้อนหลัง เราก็ไม่จำเป็นต้องไปดูค่าใช้จ่ายอีก (เพราะหักกันเบ็ดเสร็จเป็นตัวเลขผลตอบแทนในตารางแล้ว)
ยกตัวอย่างเช่น
ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี ที่ 5 ปี และ ค่าใช้จ่าย ตามนี้
SCBFST 3.16% ค่าใช้จ่าย 0.68%
TUSFIX 2.44% ค่าใช้จ่าย 0.39%
ผมสามารถเทียบตรงๆคือ กองทุนแรกให้ผลตอบแทนดีกว่าได้เลย (โดยไม่ต้องหัก 0.68% กับ 0.39% ออกก่อน)
ผมเข้าใจถูกต้องไหมครับ
ขอคำชี้แนะด้วยครับ
***ถามเพิ่มเติมว่า ผลตอบแทนในตาราง คือรวมเงินปันผล(ถ้ามี) แล้วถูกต้องไหมครับ