ขั้นตอนการปฏิบัติ กรณีโอนเงินผิด ของธนาคารแห่งหนึ่ง

1. รวบรวมหลักฐานการโอนเงินผิด พร้อมสำเนาบัตรประชาชน เพื่อไป แจ้งความ ที่สถานีตำรวจ
2. ขอออกใบแจ้งความ/ใบบันทึกประจำวัน และรายละเอียดการโอนผิด ได้แก่
          - ชื่อธนาคารต้นทางและปลายทาง
          - ชื่อและเลขที่บัญชี ของผู้ทำการโอนผิด
          - ชื่อและเลขที่บัญชี ของผู้ที่ได้รับเงินผิด
          - ชื่อและเลขที่บัญชี ของผู้รับโอนที่ถูกต้อง
          - วันที่และเวลาที่ทำรายการโอนผิด
          - จำนวนเงินและช่องทางการโอน
3. นำส่งหลักฐานที่รวบรวมจาก ข้อ 1 และ 2 ให้แก่ธนาคารต้นทางการโอน
4. หลังจากธนาคารได้รับข้อมูลแล้ว จะช่วยประสานงานกับผู้รับโอนเงินผิดและธนาคารปลายทาง
5. ธนาคารจะแจ้งผลการดำเนินการ แบ่งเป็น 2 กรณี ดังนี้
           - ผู้รับโอนเงินผิดยินยอมคืนเงิน >> ธนาคารโอนเงินคืนเข้าบัญชีผู้โอน
           - หากผู้รับโอนไม่ยอมคืนเงิน หรือติดต่อไม่ได้ >> ผู้โอน ต้องแจ้งความดำเนินคดี กับผู้รับโอน.

*************************
มีการแจ้งความ  2 ครั้ง
      ครั้งแรก เป็นการแจ้ง (บันทึกประจำวัน) เพื่อให้มีหลักฐานยืนยันว่า มีเหตุการณ์นี้เกิดขึ้นจริง
      เพื่อที่ธนาคารจะใช้เป็นหลักฐานในการติดต่อกับเจ้าของบัญชี ไม่มีการขออายัดบัญชี ในขั้นตอนนี้

      ครั้งที่สอง เมื่อปลายทางไม่ยอมคืนเงิน หรือ ติดต่อไม่ได้ ถึงจะไปแจ้งความเพื่อดำเนินคดี
      การขออายัดบัญชี  จะอยู่ในขั้นตอนนี้

***
      การโอนเงินผิด อยู่ ๆจะไปขออายัดบัญชีปลายทางไม่ได้ เพราะปลายทางยังไม่แสดงเจตนาว่าจะไม่คืนเงิน
  
      ระยะหลัง หลายธนาคารจะชี้แจงขั้นตอนตามนี้ แต่ยังมีบางธนาคาร ให้ลูกค้าไปแจ้งความ ขออายัดบัญชีทันที ซึ่งเป็นการปฏิบัติที่ไม่ถูกต้อง

******
https://ppantip.com/topic/41414051/comment1