จากการเป็นเม่าอยู่ในเว็บ Pantip มาสักระยะ จริงๆเข้ามาเริ่มลงทุนในช่วง COVID-19 มาไม่นานนี้ ไม่ค่อยได้โพสต์อะไรเท่าไหร่ ส่วนใหญ่จะแวะมาบ้างเป็นครั้งคราว แต่หลังจากเริ่มลงทุนมา รู้สึกว่าสิ่งที่ยาก (โคตรๆ) พอๆกับการลงทุน คือ "การจดบันทึก" สิ่งที่ทำไปแล้วก่อนหน้านี้ให้เป็นระเบียบและการวัดมูลค่าของ Portfolio ของเราเพื่อเปรียบเทียบ Performance ในการลงทุนของเรา
เคยติดปัญหามาก เกี่ยวกับการที่เราจะรู้ได้ยังไงว่า Port ของเราถ้าลงข้อมูลแบบละเอียดว่า
1. การซื้อ/ขายหุ้นของเราในแต่ละครั้ง เมื่อคิด Percent change ของราคาต้นเดือนกับปลายเดือนแล้ว % ที่เพิ่ม/ลดเป็น + หรือ - เท่าไหร่ และถ้าหักออกด้วยค่าของ Tax ที่นำมาคำนวณร่วมด้วยแล้ว ภายใน 1 เดือน Performance ของเราเปลี่ยนแปลงกี่ %
2. การที่เราใส่เงินลงทุนเพิ่ม หรือ ลดจำนวนเงินการลงทุนเข้าไปในพอร์ท มันจะต้องมีผลกระทบกันกับการคำนวณของผลตอบแทนสิ แล้วเราจะใช้สูตรอะไรในการคิดคำนวณ เช่น สมมติถ้าเราใส่เงินไป 100,000 บาท แล้วพอร์ทเราโตขึ้นจากเดิม 120,000 บาท มันก็ต้องมานั่งคิดอีกว่า % Change นี้เมื่อเทียบกับเงินสดที่เราใส่เข้าไปแล้ว พอร์ทเราโตกี่ % ร่วมกันกับว่า วันที่เราใส่เงินเข้าไปนั้น เมื่อคำนวณกับ Time value แล้ว
การที่เราใช้เงินส่วนนี้ออกไปทำงานในตลาด เมื่อเทียบกับมิติของเวลาแล้ว มันได้ผลตอบแทนคืนกลับมาเป็น ขาดทุน หรือ กำไร เท่าไหร่
บอกตามตรงว่า ก่อนหน้านี้ เคยแต่บันทึกว่า โอเค เราลงทุนเดือนนี้ เท่านั้นเท่านี้ เพียงจดแค่ราคาที่เข้าซื้อ / จุดที่เราขาย และได้กำไรหรือขาดทุนเท่าไหร่ ไม่ได้ใส่ใจเรื่องภาษีที่เสียไปจากค่า Commission หรือ กระแสเงินสดที่เพิ่มขึ้นหรือลดลง ทำให้สุดท้าย การลงทุน มันวัดค่าได้ไม่เที่ยงตรง
พอการวัดค่าได้ไม่เที่ยงตรง ทีนี้การประเมินผลการตอบแทน หรือ Performance port สำหรับผม คิดว่าเชื่อถือไม่ได้ และทำให้มีปัญหาเป็นลูกโซ่วนไปมาเป็นงูกินหางอีก
วันนี้ผมจะขออนูญาตนำวิธีที่ผมใช้ในปัจจุบัน ในการจดบันทึกข้อมูลต่างๆในวิธีของผม* ซึ่งผมพยายามทำทุกครั้งที่มี Transaction เกิดขึ้น และทำทุกๆวันสิ้นเดือนของเดือนนั้นๆ
ปล. ผมเป็นเม่าดอยธรรมดานะครับ ไม่ใช่คนจบการศึกษาทางด้านการเงินใดๆ จึงต้องขออนุญาตบอกไว้ก่อนว่าเป็นในกรณีศึกษาของผมเองเท่านั้น แต่คิดว่าน่าจะมีประโยชน์สำหรับคนที่คิดอยากจะนำไปใช้ในการจดบันทึกข้อมูล
ในกรณีนี้คือ สมมติว่าเราเปิดพอร์ทเดือนแรกเมื่อ 5/64 เราจะ Record ลงไปตามนี้เลยครับ
1. ราคาหุ้นต้นเดือน : สมมติในกรณีที่เราพึ่งเปิดพอร์ตก็คือ บ๊ายบาย เราไม่มีเลยใช่มะครับ ก็เป็น "0"
2. ราคาหุ้นปลายเดือน : อันนี้คือคิดราคาโดยไม่ต้องตัด Tax comission นะครับ เช่น สมมติเราซื้อหุ้น A 500 หุ้น แล้วอย่างราคาวันที่ 31/5/64 = 10 บาท ก็ใส่ทื่อๆไปเลยว่า 5000 บาท
3. เพิ่ม หรือ ลดเงินสด ก็ตามความหมายนี้เลยครับ
4.เงินสดต้นเดือน : คือเงินสดที่เราใส่เข้าไป ว่าเท่าไหร่
5. เงินสดปลายเดือน = เงินสดต้นเดือน + เงินสดที่เพิ่มเข้าไป - เงินสดที่ถอนออกจากพอร์ท
6. การซื้อ / ขายหุ้น > ในกรณีนี้จะปวดกบาลนิดนึง คือให้มองเหมือนงบกระแสเงินสด อะไรที่ทำให้เงินเข้ากระเป๋าเรา จะให้นำมาบวกกลับ เช่นถ้าเราขายหุ้น คือเราได้เงินมา (ไม่ว่าจะขาดทุนหรือได้กำไร) ก็ให้นำมาบวก ส่วนถ้าเราซื้อหุ้น ก็ให้นำมาลบ
เราจะนำค่าในข้อ 5 มา + เงินที่เราขายหุ้น - เงินที่เราซื้อหุ้นในเดือนนั้นๆ (โดยเงินที่เราซื่อขายหุ้น เรายังไม่ต้องคิด Comission ใดๆ เช่นเราขายหุ้น A ที่ราคา 9.5 บาท 100 หุ้น > ให้ลงว่า 950 บาท ได้เลย เพราะถ้านำมาคิด ความบรรลัยจะเกิด)
7. คำนวณค่า commission ทั้งหมดที่เกิดขึ้นในทุกๆ Transaction (รวมทั้งการขาย และการซื้อหุ้น ทั้งหมดของพอร์ท ย้ำว่าทั้งหมด) แล้วบันทึกลงไป
8. นำค่าในข้อ 5 มาคำนวณกับข้อ 6 แล้วหักออกจากภาษีออก >> จะเป็นเงินสดทั้งหมดในช่วงปลายเดือนที่เราเหลืออยู่ในเดือนนั้นๆจริงๆ
โอย เหนื่อย...
9.เราจะดูการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น โดยดูว่า ตอนปลายเดือน หุ้น A จำนวณกี่หุ้น และราคาเท่าไหร่ ในวันที่ 31 พ.ค. 64 = แล้วลงไปเลย เช่น ปลายเดือน พค ราคาคือ 12 บาท 100 หุ้น ก็ลง 1200 บาท
10. เรานำราคาข้อ 9 + 8 = จะได้เป็น Total port ช่วงปลายเดือนที่เรามีอยู่แล้วครับ และพอในเดือนถัดๆไป เราก็นำราคาหุ้นปลายเดือนก่อนหน้า มาใส่ในราคาหุ้นต้นเดือนของเดือนนั้นๆ และเราเงินสดปลายเดือนก่อนหน้ามาใส่ในเงินสดต้นเดือนถัดไป และก็คำนวณไปเรื่อยๆ
แล้วทีนี้ เราจะวัด Performace ของเราแต่ละเดือนในการเติมเงินเข้าออกพอร์ทที่พูดไว้ข้างต้นยังไงดี จริงๆ มันมีหลายวิธีมาก และคิดว่ามันยากและเว่อร์เกินไปสำหรับผม TT จริงๆหัวอาจจะไม่ถึงจริงๆ แต่พอลองหาสูตรที่เรียกว่า Modified dietz formula ก็โอเค เอาสูตรนี้ละกัน ถูกผิดไม่รู้ละ แต่คิดว่าจากวิธีการคำนวณคิดว่าเวิร์คอยู่ ใครสนใจลองหาข้อมูลได้นะครับ มันจะมีคำนวณ MWRR / TWRR ไอ 2 อันเนี้ย คิดว่าถ้าไม่ได้จบ Finance มา อย่าไปยุ่งเลยครับ ปวดหัวเปล่าๆ TT
ในช่องอันเล็กๆก็จะเป็น จำนวนเงินเข้าออก สมมติถ้าถอน 20000 บาท ก็ให้พิมพ์ -20000 (แล้วเลือกวันที่ด้วย) ในเดือนนั้นๆนะครับ ส่วนในช่องตรง Portfolio value เราก็ใส่มูลค่าพอร์ทรวมทั้งเงินสดทั้งหมด + มูลค่าหุ้นปลายเดือนนั้นๆทั้งหมด
ก็ถือว่าจบการคำนวณผลตอบแทนคร่าวๆ เราก็จะได้ทราบทั้งรายเดือน และถ้าครบปี เราก็พอจะคำนวณได้แล้วครับ
หวังว่ามันจะพอเป็นประโยชน์อยู่บ้างนะครับ ไม่มากก็น้อย
และหลังจากที่ทำ จะรู้เลยว่า .... นี่เราละเลยการจดบันทึกไปมากขนาดนี้เลยเหรอเนี่ย
เพราะตอนที่ทำครั้งแรก บอกเลยว่า ท้อมากๆ กว่าจะจัดการได้ว่าเราควรต้องลงอันนู้น หรือลงอันนี้ยังไงดีวะเนี่ยยยยย
โชคดีกับการลงทุนครับ
เหมียวเหมียวอิอิ
ว่าด้วยการจดบันทึกการลงทุน สไตล์เม่าฝุดๆ
เคยติดปัญหามาก เกี่ยวกับการที่เราจะรู้ได้ยังไงว่า Port ของเราถ้าลงข้อมูลแบบละเอียดว่า
1. การซื้อ/ขายหุ้นของเราในแต่ละครั้ง เมื่อคิด Percent change ของราคาต้นเดือนกับปลายเดือนแล้ว % ที่เพิ่ม/ลดเป็น + หรือ - เท่าไหร่ และถ้าหักออกด้วยค่าของ Tax ที่นำมาคำนวณร่วมด้วยแล้ว ภายใน 1 เดือน Performance ของเราเปลี่ยนแปลงกี่ %
2. การที่เราใส่เงินลงทุนเพิ่ม หรือ ลดจำนวนเงินการลงทุนเข้าไปในพอร์ท มันจะต้องมีผลกระทบกันกับการคำนวณของผลตอบแทนสิ แล้วเราจะใช้สูตรอะไรในการคิดคำนวณ เช่น สมมติถ้าเราใส่เงินไป 100,000 บาท แล้วพอร์ทเราโตขึ้นจากเดิม 120,000 บาท มันก็ต้องมานั่งคิดอีกว่า % Change นี้เมื่อเทียบกับเงินสดที่เราใส่เข้าไปแล้ว พอร์ทเราโตกี่ % ร่วมกันกับว่า วันที่เราใส่เงินเข้าไปนั้น เมื่อคำนวณกับ Time value แล้ว
การที่เราใช้เงินส่วนนี้ออกไปทำงานในตลาด เมื่อเทียบกับมิติของเวลาแล้ว มันได้ผลตอบแทนคืนกลับมาเป็น ขาดทุน หรือ กำไร เท่าไหร่
บอกตามตรงว่า ก่อนหน้านี้ เคยแต่บันทึกว่า โอเค เราลงทุนเดือนนี้ เท่านั้นเท่านี้ เพียงจดแค่ราคาที่เข้าซื้อ / จุดที่เราขาย และได้กำไรหรือขาดทุนเท่าไหร่ ไม่ได้ใส่ใจเรื่องภาษีที่เสียไปจากค่า Commission หรือ กระแสเงินสดที่เพิ่มขึ้นหรือลดลง ทำให้สุดท้าย การลงทุน มันวัดค่าได้ไม่เที่ยงตรง
พอการวัดค่าได้ไม่เที่ยงตรง ทีนี้การประเมินผลการตอบแทน หรือ Performance port สำหรับผม คิดว่าเชื่อถือไม่ได้ และทำให้มีปัญหาเป็นลูกโซ่วนไปมาเป็นงูกินหางอีก
วันนี้ผมจะขออนูญาตนำวิธีที่ผมใช้ในปัจจุบัน ในการจดบันทึกข้อมูลต่างๆในวิธีของผม* ซึ่งผมพยายามทำทุกครั้งที่มี Transaction เกิดขึ้น และทำทุกๆวันสิ้นเดือนของเดือนนั้นๆ
ปล. ผมเป็นเม่าดอยธรรมดานะครับ ไม่ใช่คนจบการศึกษาทางด้านการเงินใดๆ จึงต้องขออนุญาตบอกไว้ก่อนว่าเป็นในกรณีศึกษาของผมเองเท่านั้น แต่คิดว่าน่าจะมีประโยชน์สำหรับคนที่คิดอยากจะนำไปใช้ในการจดบันทึกข้อมูล
ในกรณีนี้คือ สมมติว่าเราเปิดพอร์ทเดือนแรกเมื่อ 5/64 เราจะ Record ลงไปตามนี้เลยครับ
1. ราคาหุ้นต้นเดือน : สมมติในกรณีที่เราพึ่งเปิดพอร์ตก็คือ บ๊ายบาย เราไม่มีเลยใช่มะครับ ก็เป็น "0"
2. ราคาหุ้นปลายเดือน : อันนี้คือคิดราคาโดยไม่ต้องตัด Tax comission นะครับ เช่น สมมติเราซื้อหุ้น A 500 หุ้น แล้วอย่างราคาวันที่ 31/5/64 = 10 บาท ก็ใส่ทื่อๆไปเลยว่า 5000 บาท
3. เพิ่ม หรือ ลดเงินสด ก็ตามความหมายนี้เลยครับ
4.เงินสดต้นเดือน : คือเงินสดที่เราใส่เข้าไป ว่าเท่าไหร่
5. เงินสดปลายเดือน = เงินสดต้นเดือน + เงินสดที่เพิ่มเข้าไป - เงินสดที่ถอนออกจากพอร์ท
6. การซื้อ / ขายหุ้น > ในกรณีนี้จะปวดกบาลนิดนึง คือให้มองเหมือนงบกระแสเงินสด อะไรที่ทำให้เงินเข้ากระเป๋าเรา จะให้นำมาบวกกลับ เช่นถ้าเราขายหุ้น คือเราได้เงินมา (ไม่ว่าจะขาดทุนหรือได้กำไร) ก็ให้นำมาบวก ส่วนถ้าเราซื้อหุ้น ก็ให้นำมาลบ
เราจะนำค่าในข้อ 5 มา + เงินที่เราขายหุ้น - เงินที่เราซื้อหุ้นในเดือนนั้นๆ (โดยเงินที่เราซื่อขายหุ้น เรายังไม่ต้องคิด Comission ใดๆ เช่นเราขายหุ้น A ที่ราคา 9.5 บาท 100 หุ้น > ให้ลงว่า 950 บาท ได้เลย เพราะถ้านำมาคิด ความบรรลัยจะเกิด)
7. คำนวณค่า commission ทั้งหมดที่เกิดขึ้นในทุกๆ Transaction (รวมทั้งการขาย และการซื้อหุ้น ทั้งหมดของพอร์ท ย้ำว่าทั้งหมด) แล้วบันทึกลงไป
8. นำค่าในข้อ 5 มาคำนวณกับข้อ 6 แล้วหักออกจากภาษีออก >> จะเป็นเงินสดทั้งหมดในช่วงปลายเดือนที่เราเหลืออยู่ในเดือนนั้นๆจริงๆ
โอย เหนื่อย...
9.เราจะดูการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น โดยดูว่า ตอนปลายเดือน หุ้น A จำนวณกี่หุ้น และราคาเท่าไหร่ ในวันที่ 31 พ.ค. 64 = แล้วลงไปเลย เช่น ปลายเดือน พค ราคาคือ 12 บาท 100 หุ้น ก็ลง 1200 บาท
10. เรานำราคาข้อ 9 + 8 = จะได้เป็น Total port ช่วงปลายเดือนที่เรามีอยู่แล้วครับ และพอในเดือนถัดๆไป เราก็นำราคาหุ้นปลายเดือนก่อนหน้า มาใส่ในราคาหุ้นต้นเดือนของเดือนนั้นๆ และเราเงินสดปลายเดือนก่อนหน้ามาใส่ในเงินสดต้นเดือนถัดไป และก็คำนวณไปเรื่อยๆ
แล้วทีนี้ เราจะวัด Performace ของเราแต่ละเดือนในการเติมเงินเข้าออกพอร์ทที่พูดไว้ข้างต้นยังไงดี จริงๆ มันมีหลายวิธีมาก และคิดว่ามันยากและเว่อร์เกินไปสำหรับผม TT จริงๆหัวอาจจะไม่ถึงจริงๆ แต่พอลองหาสูตรที่เรียกว่า Modified dietz formula ก็โอเค เอาสูตรนี้ละกัน ถูกผิดไม่รู้ละ แต่คิดว่าจากวิธีการคำนวณคิดว่าเวิร์คอยู่ ใครสนใจลองหาข้อมูลได้นะครับ มันจะมีคำนวณ MWRR / TWRR ไอ 2 อันเนี้ย คิดว่าถ้าไม่ได้จบ Finance มา อย่าไปยุ่งเลยครับ ปวดหัวเปล่าๆ TT
ในช่องอันเล็กๆก็จะเป็น จำนวนเงินเข้าออก สมมติถ้าถอน 20000 บาท ก็ให้พิมพ์ -20000 (แล้วเลือกวันที่ด้วย) ในเดือนนั้นๆนะครับ ส่วนในช่องตรง Portfolio value เราก็ใส่มูลค่าพอร์ทรวมทั้งเงินสดทั้งหมด + มูลค่าหุ้นปลายเดือนนั้นๆทั้งหมด
ก็ถือว่าจบการคำนวณผลตอบแทนคร่าวๆ เราก็จะได้ทราบทั้งรายเดือน และถ้าครบปี เราก็พอจะคำนวณได้แล้วครับ
หวังว่ามันจะพอเป็นประโยชน์อยู่บ้างนะครับ ไม่มากก็น้อย
เพราะตอนที่ทำครั้งแรก บอกเลยว่า ท้อมากๆ กว่าจะจัดการได้ว่าเราควรต้องลงอันนู้น หรือลงอันนี้ยังไงดีวะเนี่ยยยยย
โชคดีกับการลงทุนครับ
เหมียวเหมียวอิอิ