ประสบการณ์การเปิดบัญชี Interactive Brokers ปี 2021 โอนผ่านธนาคารไทย

กระทู้สนทนา

การลงทุน หุ้น ตลาดหลักทรัพย์ เงินตราต่างประเทศ ธนาคารกรุงไทย

เพิ่งเคยหัดใช้ pantip ครับ ยังไม่ถนัดจึงขออภัยด้วย
สวัสดีครับ ผมอายุ 23 ปีเพิ่งหัดลงทุนมาได้ 2-3 ปีครับ พอดีได้เปิดบัญชีของ IBKR ก็เลยอยากมาแชร์ประสบการณ์เผื่อจะเป็นประโยชน์กับผู้ที่สนใจครับ

ผมเริ่มเล่นหุ้นเมื่อปีที่แล้ว แต่ก่อนลงแต่กองทุนรวม (พอร์ตตอนนี้ถือ AS EP เป็นส่วนใหญ่) สนใจอยากเปิดพอร์ตต่างประเทศแต่ว่า บัวหลวงให้ใช้เงินลงทุน 5 แสนซึ่งผมคงต้องขายหุ้นออกทั้งพอร์ตรู้สึกไม่อยากขายก็เลยลองศึกษาวิธีอื่นดู แล้วก็ต้องการค่า commission ที่ราคาถูกกว่าครับ

ผมใช้เวลาทั้งหมดประมาณ 14 วันครับ ตอนสมัครกับ IBKR ต้องทำใจหน่อยครับ

Part 1 ธนาคารแห่งประเทศไทย
ก่อนอื่นเลยครับ ท่านต้องมีแบบรับทราบความประสงค์ในการลงทุนในตราสารต่างประเทศ ซึ่งคุณจะได้รับแบบรับทราบจากธนาคารแห่งประเทศไทย
สมัครง่ายครับ ไม่ต้องใช้หลักฐานอะไร ผมทำ 2 วันเสร็จครับ ออนไลน์อย่างเดียว โดยเขาจะให้เราประเมิณการว่าเราจะลงทุนซักเท่าไหร่ใส่ไว้เกินได้ครับแต่อย่าขาด และเมื่อเราโอนไปแล้วก็จะต้องไปแก้ไขในฟอร์มออนไลน์ว่าเราค้างยอดไว้ต่างประเทศเท่าไหร่แล้วครับในปีนั้น

ธนาคารแห่งประเทศไทย มีข้อมูล + วิธีสมัครครบครับ ออนไลน์อย่างเดียว

Part 2 Interactive Brokers
การสมัครก็ใส่ข้อมูลปกติครับ ถ้าหากอ่านภาษาอังกฤษได้ก็ไม่มีอะไรเลยครับ เขาก็จะถามประสบการณ์ลงทุน Net Worth วัตถุประสงค์ที่คุณมาลงทุน
ต่อมาเขาจะต้องการ Proof of Identity และ Proof of Address

Proof of Identity หยิบบัตรประชาชนมา ถ่ายรูปโทรศัพท์ ส่งไฟล์ jpg จบครับ ง่าย

Proof of Address นี่ละครับ ตัวที่ทำให้ผมปวดหัวมากมาย
เนื่องจากประเทศไทยไม่ได้เป็นสมาชิกกับองค์กรเกี่ยวกับการปราบปรามการฟอกเงิน ทำให้เราไม่สามารถใช้ Brokerage Statement หรือ Bank Statement ในการยืนยันตัวตนได้

ฉะนั้นเราต้องใช้ บิลค่าไฟฟ้า หรือ ค่าน้ำ ที่มีชื่อตัวเราอยู่ และมีที่อยู่ชัดเจน หากไม่ใช่ชื่อเรา เราสามารถที่จะใช้ชื่อของคนอื่น + ถ่ายรูปบัตรประชาชนเขาแนบมา แล้วก็บอกสถานะกับ IBKR ว่าคนนั้นเป็นใครครับ

ใช้เอกสารราชการที่มีชื่อเรา + ที่อยู่เราก็ได้ครับ (ผมเลือกวิธีนี้ครับ เป็นเอกสารรับบรรจุข้าราชการของผม)
ผมก็พอทราบมาว่าใช้ใบขับขี่ได้ครับ แต่ผมไม่แน่ใจนะ เนื่องจากใบขับขี่ของคนต่างชาติเขามีที่อยู่ไว้ชัดเจน ส่วนใบขับขี่คนไทยไม่มี (อันนี้ผมไม่ทราบนะครับ ไม่มีใบขับขี่ หากผิดพลาดก็ขออภัยด้วย)

ปัญหาที่ตามมาคือ.... เขาอ่านภาษาไทยไม่ออก แล้วเขาต้องการ Notarized Translation เป็นการแปลเอกสารให้อยู่ใน format เดียวกับต้นฉบับ และมีการประทับตรายืนยันว่าเอกสารนี้ถูกต้องด้วย Notary Public (ผมได้ใช้บริการทั้งแปล + รับรองโดยทนายความ จ่ายไป 910 บาท)

Part 3 ตามหาธนาคารที่จะยอมโอนเงินออกประเทศให้

แม้ธนาคารแห่งประเทศไทยจะอนุญาต แต่ธนาคารหลายแห่งไม่มีนโยบายโอนเงินต่างประเทศเพื่อการลงทุนสำหรับผู้ลงทุนรายย่อยขนาดเล็กครับ

KBANK, SCB, TMB, ออมสิน, ไม่อนุญาตครับ ผมลืมธนาคารอื่น พวกนี้เขามีลงทุนต่างประเทศ ไม่ยอมให้คุณโอนไปต่างประเทศหรอก 555

ผมได้คุยกับ KTB กับ LH Bank ทั้งสองเค้าโอเคครับ เนื่องจากเป็นข้าราชการก็เลยไป KTB

จะอธิบายขั้นตอนการเปิดบัญชีของ KTB ซึ่งจะเป็นบัญชี FCD บัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ
ฝากขั้นต่ำ USD 100 ใช้แค่บัตรประชาชน
มีค่ารักษาบัญชีขั้นต่ำ USD 100 หากจำนวนเงินฝากต่ำกว่าจะโดนเก็บค่ารักษาครับ (หากโอนต้องระวังเรื่องค่าธรรมเนียมและจำนวนเงินที่เหลือให้มากกว่า USD 100 ด้วยครับ)

Part สุดท้าย การโอนเงิน

ข้อมูลการโอนจาก IBKR เบื้องต้นครับ
เราต้องแจ้งให้โบรกทราบว่าเราจะดำเนินการโอนครับ โดยเราจะใช้บัญชี FCD ในการโอนเนื่องจากเขารับเฉพาะสกุลเงินต่างประเทศ
ระบุบัญชีและธนาคาร พร้อมเลือกสกุลเงินที่เราจะโอน และระบุจำนวนเงินครับ
โบรกจะให้เวลา 60 วันในการดำเนินการหลังจากที่เราแจ้งความประสงค์แล้ว

ไปหา KTB
หลักฐานที่ต้องใช้ (กรณีเจ้าหน้าที่ธนาคารงง เพราะเรื่องพวกนี้บางสาขาเขาไม่ถนัดครับ พยายามอย่าไปสาขาห้าง)

1) แบบรับทราบการแจ้งความประสงค์ฯ จากธนาคารแห่งประเทศไทย
2) ใบคำขอธรรมธรุกรรมต่างประเทศของ KTB https://krungthai.com/Download/product/MediaFile_6737RMSApplicationForm-V1[MAR2020].pdf (Link มันเบลอ ก็อปวางเต็มๆไปเลยครับ)
3) หนังสือรับรองส่งเงินไปลงทุนหลักทรัพย์ในต่างประเทศ
(ทั้งสองธนาคารมีให้ครับ แค่รู้กรณีเจ้าหน้าที่ลืมให้ครับ)

ตอนกรอกใบคำขอทำธรุกรรมต่างประเทศ ในช่อง 70 รายละเอียดการโอนเงิน (Detail Payment) ให้สั่งเลขบัญชี UXXXXXXX ของ IBKR ไป พอเวลาโอนเขาจะได้รู้ทันที เงินเข้าไวมากครับ

ส่วนตัวผมเปิดบัญชี USD 4200 ไว้เบื้องต้นจะโอนอีกทีปลายปีนี้ครับ หรือตอนตลาดถล่ม 555
ไม่มีธรรมเนียมตอนแลกเงินสกุลจากบาทเป็นไทย ผมแจ้ง IBKR ไว้ USD 4000
ค่าธรรมเนียม 66.68 USD (Charge OUR) เขาได้เงินเต็มจำนวน

ผมไม่มีความรู้อะไรครับ ทำทุกอย่างผมก็ทำแบบงง ๆ แต่บางอย่างแม้ลำบากก็คุ้มค่าครับ
ปล. IBKR คิดค่าธรรมเนียมแบบ ซื้อทีนึงไม่ถึง 10-20 บาทครับ (tiered pricing) หรือ 30 บาทถ้าใช้ fixed pricing 0.0005 USD per share

Update 9/7/2021:เรื่องค่าธรรมเนียม Inactivity fee ที่จะมีการเก็บ 10 USD ทุกเดือน ทาง IBKR ได้ทำการยกเลิกแล้วครับ ผมว่ามันสำคัญมาก ๆ แล้วทำให้โบรคนี้ยิ่งคุ้มค่าอีกครับ