ตอนนี้ คิดไว้ 2 ทางเลือกคือ
1. ซื้อ RMF ต่อไปจนอายุครบ 60 ปี โดยยังไม่ต้องขายคืนของเก่า >>> ( Let profit run ?? เศรษฐกิจแบบนี้จะไหวมั้ยเนี่ย 555 )
2. ขายคืนของเก่าให้หมดไปก่อน ( อายุครบ 55 ปี + ถือมาเกิน 5 ปี ) แล้วตั้งต้นซื้อ RMF ใหม่ต่อไปอีก 5 ปี จนถึง 60 ปี
ซึ่งกองใหม่ก็จะได้ยกเว้นภาษีทั้งก้อนด้วยเช่นกัน >>> ( Cash is a KING เก็บเงินไว้ก่อนดีกว่า ส่วน RMF ที่จะตั้งต้นซื้อใหม่ ก็น่าจะได้ของถูก )
ปล.แต่ของเก่าที่จะขายก็คงต้องดูว่า ผลกำไร/ ขาดทุนแค่ไหน เพราะถ้าขาดทุนมาก อาจจะต้องถือต่อไปก่อน
ในแต่ละทางเลือก ควรซื้อ RMF แบบไหนดี ให้ balance ทั้งในเชิงของการลงทุนและไม่เสี่ยงเกินไปในวัยใกล้เกษียณ
( ใจจริงชอบลงกองหุ้นเหมือนกัน ยิ่งช่วงนี้ราคาหุ้นถูกลงมา แต่ใจนึงก็คิดว่า อายุเยอะแล้ว ลดเพดานความเสี่ยงลงมาดีกว่า )
ปีหน้าอายุครบ55ปี ระหว่างการขาย RMFคืนทั้งหมดแล้วตั้งต้นซื้อใหม่จนอายุ60 VS ยังไม่ขายคืน+ซื้อRMFต่อไปจนเกษียณ60ปี
1. ซื้อ RMF ต่อไปจนอายุครบ 60 ปี โดยยังไม่ต้องขายคืนของเก่า >>> ( Let profit run ?? เศรษฐกิจแบบนี้จะไหวมั้ยเนี่ย 555 )
2. ขายคืนของเก่าให้หมดไปก่อน ( อายุครบ 55 ปี + ถือมาเกิน 5 ปี ) แล้วตั้งต้นซื้อ RMF ใหม่ต่อไปอีก 5 ปี จนถึง 60 ปี
ซึ่งกองใหม่ก็จะได้ยกเว้นภาษีทั้งก้อนด้วยเช่นกัน >>> ( Cash is a KING เก็บเงินไว้ก่อนดีกว่า ส่วน RMF ที่จะตั้งต้นซื้อใหม่ ก็น่าจะได้ของถูก )
ปล.แต่ของเก่าที่จะขายก็คงต้องดูว่า ผลกำไร/ ขาดทุนแค่ไหน เพราะถ้าขาดทุนมาก อาจจะต้องถือต่อไปก่อน
ในแต่ละทางเลือก ควรซื้อ RMF แบบไหนดี ให้ balance ทั้งในเชิงของการลงทุนและไม่เสี่ยงเกินไปในวัยใกล้เกษียณ
( ใจจริงชอบลงกองหุ้นเหมือนกัน ยิ่งช่วงนี้ราคาหุ้นถูกลงมา แต่ใจนึงก็คิดว่า อายุเยอะแล้ว ลดเพดานความเสี่ยงลงมาดีกว่า )