อยากสอบถามนักลงทุนทุกท่านรบกวนแนะนำผมด้วยนะครับ
ตอนนี้ผมอายุ 28 ปี มีรายได้คงที่ ประมาณ 30,000 บาทต่อเดือน หรือ 360,000 บาท/ปี
*โดยเหตุผลหลักๆแล้วผมเลือกที่จะนำมาลดหย่อนภาษีเป็นหลัก (ผมจะลองคำนวนคร่าวๆถ้าผิดพลาดตรงไหนรบกวนแนะนำด้วยครับ)
จากรายได้ต่อปี 360,000 บาท สถานภาพ โสด "ไม่มีภาระในการผ่อนและดูแล หรือการบริจาคใดๆเลย และไม่มีประกันสังคม"
สามารถหักลดหย่อน ค่าใช้จ่าย 40% แต่ไม่เกิน 60,000 บาท : 360,000 - 60,000 = 300,000 บาท
หักลดหย่อนส่วนบุคคล ได้ 30,000 บาท : 300,000 - 30,000 = 270,000 บาท
และอาจจะซื้อของตามนโยบายรัฐบาลก่อนสิ้นปีเต็มจำนวน : 270,000 - 15,000 = 255,000 บาท
จึงอยากนำเงินมาซื้อ LTF , RMF & ประกันเพิ่มเติม ซึ่งในปีนี้ ผมจะซื้อ LTF 20,000 บาทและ ประกัน 10,000 - 15,000 บาท
รวม : 255,000 - 30,000 (ตีราคาขึ้นต่ำ) = 225,000 บาท คำนวนภาษี 5%
อยากสอบถามนักลงทุนทุกท่านว่าถ้าผมมีความคิดในเศรษฐกิจแบบนี้ จะถูกผิดมากน้อยเพียงใดครับ รบกวนแนะนำด้วยครับ
*ซึ่งคิดว่าจะเลือกซื้อ LTF ในปีนี้ 20,000 บาท และทะยอยซื้อในปีหน้า เดือนละ 3,000 * 12 เดือน = 36,000 บาท / ปี
และจะซื้อประกัน ในปีนี้ 10,000-15,000 บาท โดยประมาณ = 10,000 บาท / ปี
(ถ้ามากกว่าผมกลัวจะเป็นข้อผูกมัดที่มากเกินไปหากเกิดปัญหาขึ้นในอนาคต เพราะต้องจ่ายต่อเนื่องกันเป็นเวลาหลายปี)
และเลือกจะทะยอยซื้อ RMF ในปีหน้า ทั้งปี เดือนละ 1,000 * 12 เดือน = 12,000 บาท / ปี
* หากลงทุนแบบนี้ไปเรื่อยๆ นักลงทุนท่านอื่นมีความเห็นยังไงบ้างครับ หรือมีวิธีอื่นที่ดีกว่านี้มั้ยครับ *
และหากเลือกซื้อ LTF & RMF ควรเลือกซื้อแบบมีปันผล หรือไม่มีปันผลดีกว่ากันครับ เพราะตอนนี้ติดลบทุกตัว ปันผลก็แสนจะน้อย
บางรายจากที่เคยจ่ายก็ไม่จ่ายซะงั้น เพื่อนๆที่ลงทุนใน LTF ครบกำหนดแล้วก็บ่นขาดทุนกันทุกคนเลย
และหากมองในระยะยาว ถ้าซื้อตั้งแต่ตอนนี้ผมมีโอกาสขาดทุนในการลงทุน RMF ตอนอายุ 55 ปีมากมั้ยครับ -*-
ปล. ตอนนี้ผมลงทุนในหุ้น จำนวน 500,000 บาท แต่ตอนนี้ พอร์ต ติดลบอยู่ครับ เลยอยากจะลงทุนอย่างอื่นเพิ่มเติม
ขอบคุณล่วงหน้าสำหรับทุกคำแนะนำนะครับ ขอบคุณครับ
อยากทราบว่าการเลือกกองทุน LTF & RMF ในเศรษฐกิจแบบนี้ ควรเลือกแบบมีปันผลหรือไม่มีปันผลดีกว่าครับ
ตอนนี้ผมอายุ 28 ปี มีรายได้คงที่ ประมาณ 30,000 บาทต่อเดือน หรือ 360,000 บาท/ปี
*โดยเหตุผลหลักๆแล้วผมเลือกที่จะนำมาลดหย่อนภาษีเป็นหลัก (ผมจะลองคำนวนคร่าวๆถ้าผิดพลาดตรงไหนรบกวนแนะนำด้วยครับ)
จากรายได้ต่อปี 360,000 บาท สถานภาพ โสด "ไม่มีภาระในการผ่อนและดูแล หรือการบริจาคใดๆเลย และไม่มีประกันสังคม"
สามารถหักลดหย่อน ค่าใช้จ่าย 40% แต่ไม่เกิน 60,000 บาท : 360,000 - 60,000 = 300,000 บาท
หักลดหย่อนส่วนบุคคล ได้ 30,000 บาท : 300,000 - 30,000 = 270,000 บาท
และอาจจะซื้อของตามนโยบายรัฐบาลก่อนสิ้นปีเต็มจำนวน : 270,000 - 15,000 = 255,000 บาท
จึงอยากนำเงินมาซื้อ LTF , RMF & ประกันเพิ่มเติม ซึ่งในปีนี้ ผมจะซื้อ LTF 20,000 บาทและ ประกัน 10,000 - 15,000 บาท
รวม : 255,000 - 30,000 (ตีราคาขึ้นต่ำ) = 225,000 บาท คำนวนภาษี 5%
อยากสอบถามนักลงทุนทุกท่านว่าถ้าผมมีความคิดในเศรษฐกิจแบบนี้ จะถูกผิดมากน้อยเพียงใดครับ รบกวนแนะนำด้วยครับ
*ซึ่งคิดว่าจะเลือกซื้อ LTF ในปีนี้ 20,000 บาท และทะยอยซื้อในปีหน้า เดือนละ 3,000 * 12 เดือน = 36,000 บาท / ปี
และจะซื้อประกัน ในปีนี้ 10,000-15,000 บาท โดยประมาณ = 10,000 บาท / ปี
(ถ้ามากกว่าผมกลัวจะเป็นข้อผูกมัดที่มากเกินไปหากเกิดปัญหาขึ้นในอนาคต เพราะต้องจ่ายต่อเนื่องกันเป็นเวลาหลายปี)
และเลือกจะทะยอยซื้อ RMF ในปีหน้า ทั้งปี เดือนละ 1,000 * 12 เดือน = 12,000 บาท / ปี
* หากลงทุนแบบนี้ไปเรื่อยๆ นักลงทุนท่านอื่นมีความเห็นยังไงบ้างครับ หรือมีวิธีอื่นที่ดีกว่านี้มั้ยครับ *
และหากเลือกซื้อ LTF & RMF ควรเลือกซื้อแบบมีปันผล หรือไม่มีปันผลดีกว่ากันครับ เพราะตอนนี้ติดลบทุกตัว ปันผลก็แสนจะน้อย
บางรายจากที่เคยจ่ายก็ไม่จ่ายซะงั้น เพื่อนๆที่ลงทุนใน LTF ครบกำหนดแล้วก็บ่นขาดทุนกันทุกคนเลย
และหากมองในระยะยาว ถ้าซื้อตั้งแต่ตอนนี้ผมมีโอกาสขาดทุนในการลงทุน RMF ตอนอายุ 55 ปีมากมั้ยครับ -*-
ปล. ตอนนี้ผมลงทุนในหุ้น จำนวน 500,000 บาท แต่ตอนนี้ พอร์ต ติดลบอยู่ครับ เลยอยากจะลงทุนอย่างอื่นเพิ่มเติม
ขอบคุณล่วงหน้าสำหรับทุกคำแนะนำนะครับ ขอบคุณครับ