เงินต้องมีที่อยู่  จากการทุจริตจำนำข้าว  พบว่าเงินหาย ไปแสนกว่าล้าน  

เงินส่วนหนึ่งต้อง ถูก  ฟอก    ช่วยกันสอดส่องดูแล  ป้องกันการฟอกเงิน  

เงินต้องรีบหาที่อยู่



ความเชื่อส่วนตัว  ตอนนี้  เงินบางส่วนเข้ามาในตลาดหลักทรัพย์ และ  เงินบางส่วนถุกฟอกโดยผ่านกิจการนอไมนี  ไปซื้อทรัพย์สิน  เช่นโรงแรมหรืออพาร์ทเมนท์ เพื่อมาฟอกเงิน  อีกทีหนึ่ง





ศาสตราจารย์ไชยยศ  เหมะรัชตะ  คณะนิติศาสตร์ จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย ให้ข้อมูลว่า คำว่า


“การฟอกเงิน” (money laundering) หมายถึง การกระทำใด ๆ ที่ทำให้เงินที่ได้มาโดยการกระทำที่มิชอบด้วยกฎหมาย หรือได้มาโดยการไม่สุจริต ให้กลายสภาพเป็นเงินที่ได้มาโดยถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่อาจพิสูจน์ได้ว่าเป็นเงินที่ได้มาโดยทุจริต สรุปคือการทำเงินที่สกปรกให้สะอาดนั่นเอง

    แหล่งที่มาของเงินที่นำมาฟอก  อาจแบ่งออกได้เป็นสองแหล่งใหญ่ ๆ คือ

เงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย และเงินที่ได้มาโดยถูกกฎหมาย แต่ต้องการปกปิด เงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย

1.วงการเมือง การคอร์รัปชัน
2.การค้ายาเสพย์ติด เป็นแหล่งที่มาขนาดใหญ่ของการฟอกเงินและถือได้ว่าเป็นเงินสกปรกที่มีจำนวนมากที่สุด
3.การฉ้อโกงประชาชน เช่น การเล่นแชร์
4.อื่น ๆ เช่น จากวงการพนัน  เงินจากกลุ่มเศรษฐีที่ได้รับมาจากการดำเนินงานที่ไม่ถูกต้อง เช่น สัมปทาน


เงินที่ได้มาโดยถูกกฎหมาย แต่ต้องการปกปิด เพราะเนื่องจากเหตุผลบางประการ

--  เงินจากบริษัทบางบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมาย และมีรายได้จำนวนมาก แต่ไปตั้งอยู่ในประเทศที่ไม่มีความมั่นคงทั้งทางด้านการเมืองและเศรษฐกิจ จึงมีการนำเงินจากประเทศเหล่านี้ออกไปยังแหล่งอื่นเพื่อปิดบังที่มาและจำนวนเงิน เช่น บริษัทน้ำมัน หรือแร่ธาตุ เป็นต้น


ก่อนจะนำเงินเหล่านี้มาใช้ ก็ต้องจัดการ “ฟอก” ให้เงินเหล่านี้ “สะอาด” เสียก่อนเพื่อมิให้ติดตามสอบสวนได้ในภายหลัง

รูปแบบของการฟอกเงินมีหลายแบบ พอแยกแยะได้ดังนี้

1.. การจัดตั้งบริษัทหรือกิจการขึ้น  ลักษณะนี้เป็นที่นิยมกระทำมาก ซึ่งผู้กระทำความผิดอาจตั้งเป็นบริษัทหรือกิจการขึ้นมา หรือไปซื้อกิจการที่มีผลขาดทุน และเป็นกิจการที่มีรายรับเป็นเงินสด ทำให้ธุรกิจดังกล่าวค่อย ๆ ฟื้นตัวขึ้นมา

(แทรกความเห็นส่วนตัว)จากที่ได้ยิน ได้กลิ่นมา  มา  พบว่าช่วงนี้  เขาจะใช้วิธีนี้ในการฟอกเงิน  โดยจะเปิดบริษัท nominee ขึ้น  ทำกิจการ บังหน้า แล้วถ่ายโอนเงินผิดกฎหมายเข้าบริษัท    เขาจะเข้าไปซื้อ  กิจการ    โรงแรม  หรืออพาร์ทเมนท์  ที่ต้องการขาย  

พื้นที่เป้าหมายคือ  พัทยา  ภูเก็ต  เชียงใหม่  


ภาพโรงแรมไม่เกี่ยวกับเนื้อหา


โดย  เข้า ไปซื้อโดยใช้เงินที่ผิดกฎหมาย  มาส่วนหนึ่ง  แล้ว  ส่วนที่เหลือ  หาก กู้ธนาคาร มักเป็นธนาคารเล็กๆ และมีความสัมพันท์กับกลุ่มการเมืองหรือผิดกฎหมาย   โดยหากธนาคารหากปล่อยกู้  แน่นอน  เจ้าหน้าที่ธนาคารระดับสูงบางคน ย่อมมีส่วนได้ส่วนเสียด้วย(ได้รับใต้โต๊ะ)หาก  ปล่อยให้เกิดการซื้อขาย ขึ้นมาได้

โดยการซื้อขายจะเกิด  จะมีเงินมาวาง กินเปล่าให้ เจ้าของกิจการทรัพย์ ที่จะขาย  เรียกว่าเงินกระสอบ  

เช่น  อพาร์ทเมนท์มูลค่า 100  ล้าน  ทำกาซื้อขาย  ที่ 50  ล้าน  เงินกระสอบ 50  ล้าน  เหตุที่เจ้าของกิจการเรียกเงินกินเปล่าเพื่อต้องการเลี่ยงภาษี  

วิธีเช็คข้อมูล  อย่างคร่าวๆ


1.บริษัทนอไมนี  มักเป็นหาก  ดูข้อมูล  จากการจดทะเบียน  มักมีการจดทะเบียน  ไม่เกิน 6  เิดือนที่ผ่านมา  ไม่มีการส่งงบ(แต่ไม่จำเป็นเสมอไป)
2.มีชื่อนามสกุล     แวดวงใกล้ชิดของนักการเมืองหรือเครือญาติ  เป็นผู้ถือหุ้น


2.การนำเงินสดติดตัวออกนอกประเทศ ลักษณะของการฟอกเงินนี้เป็นที่นิยมกันในสมัยก่อน แต่เนื่องจากในปัจจุบันเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิดมีจำนวนมาก การขนส่งเงินดังกล่าวจึงทำได้ยาก และอาจเป็นที่เพ่งเล็ง ประกอบกับบางประเทศมีการใช้มาตรการกำกับควบคุมการทำธุรกิจด้วยเงินสดการฟอกเงินในลักษณะนี้จึงมีน้อยลง


3. การส่งเงินสด หรือโอนเงินออกนอกประเทศ จะทำกันมากในประเทศที่ไม่มีการควบคุมระบบธนาคารหรือสถาบันการเงินอย่างเข้มงวด

4. การฝากเงินกับสถาบันการเงินในประเทศ ลักษณะนี้มักใช้กันมากในประเทศที่ไม่มีการควบคุมการฟอกเงิน หรือบางครั้งจะมีการใช้นามแฝง ชื่อปลอม เพื่อป้องกันมิให้เจ้าหน้าที่สืบได้ว่าใครเป็นเจ้าของเงินที่แท้จริง

5.อื่น ๆ เช่น การนำเงินสดไปชื้อตราสารที่เปลี่ยนมือได้การซื้อหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ การซื้อที่ดิน หรือทรัพย์สินอื่นที่มีค่า เป็นต้น




สถานที่สำหรับฟอกเงินนั้นมีหลายแห่ง

แหล่งนอกประเทศ

--  ธนาคารในบางประเทศ เนื่องจากประเทศเหล่านั้นมีกฎหมายคุ้มครองความลับของลูกค้า ดังนั้นการเปิดเผยข้อมูลของลูกค้าจึงกระทำได้ยาก เว้นแต่จะได้รับการร้องขอจากรัฐบาลประเทศแหล่งที่มาของเงินที่ไม่ถูกต้อง

--  สถาบันการเงินในหมู่เกาะแคริบเบียน

--  ประเทศเล็ก ๆ ในยุโรปที่ไม่มีรายได้หลักเป็นที่แน่นอน เช่น โมนาโก ไลบีเรีย เป็นต้น

-- ประเทศแถบศูนย์กลางการเงิน เช่น ในแปชิฟิกตอนใต้หรือเกาะเล็กหลายแห่งนอกฝรั่งเศสหรืออังกฤษ เรียกว่า เกาะไอร์แลนด์ออฟมันต์ เกาะในทะเลเมดิเตอร์เรเนียน เช่น ยิบเบลาตา มอลตา เป็นต้น

แหล่งเงินในประเทศ

  
****ตลาดหลักทรัพย์
****การค้าขายอสังหาริมทรัพย์   เช่น  โรงแรม   อพาร์ทเมนท์   หรือทรัพย์สินอื่นที่ราคาสูง  เช่น อัญมณี



*****การเปลี่ยนเป็นเงินสกุลอื่น ๆ
****บ่อนการพนันที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมาย
-- การโอนเงินหรือสินทรัพย์ให้ผู้อื่นถือแทน ซึ่งมิใช่ญาติพี่น้อง



การที่จะจับ  การทุจริต  การฟอกเงิน  ได้ค่อนข้างยาก เพราะเป็นขบวนการ

คนที่จะฟอกเงิน win     คนที่ขายทรัพย์สิน  win     เจ้าหน้าที่ทุจริต  win     ประเทศชาติ loss


บทความนี้เพิ่มเติมความเห็นบางส่วนจาก
“ข้อมูลสนับสนุนจากหนังสือ ๑๐๘ ซองคำถาม / สำนักพิมพ์สารคดี”
http://guru.sanook.com/answer/question/%E0%B9%80%E0%B8%82%E0%B8%B2_%7C6%7C%E0%B8%9F%E0%B8%AD%E0%B8%81%E0%B9%80%E0%B8%87%E0%B8%B4%E0%B8%99%7C7%7C_%E0%B8%81%E0%B8%B1%E0%B8%99%E0%B8%AD%E0%B8%A2%E0%B9%88%E0%B8%B2%E0%B8%87%E0%B9%84%E0%B8%A3/